Brasil Proyecta el Mayor Aumento de Fraude y las Pérdidas por Estafas con Pix Alcanzarían los R$11.000 Millones en 2028

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Brasil enfrenta un desafío creciente en pagos en tiempo real. Según el último informe Scamscope de ACI Worldwide y GlobalData, el país proyecta el mayor crecimiento en fraude con pagos instantáneos a nivel mundial. Las pérdidas por estafas con Pix podrían llegar a los R$11.000 millones (US$1.937 millones) para 2028, un 40% más que en 2023.

El estudio, que analizó seis mercados clave, estima que las pérdidas globales por fraude en pagos en tiempo real superarán los US$7.600 millones, con un 80% proveniente de transferencias instantáneas.

Los fraudes más comunes en Brasil incluyen compras falsas (22%), inversiones fraudulentas (21%) y pagos adelantados (17%). Además, los delincuentes están utilizando descuentos falsos y fechas de vencimiento urgentes para engañar a las personas y realizar transferencias espontáneas.

Ante este panorama, la inteligencia artificial (IA) emerge como un aliado clave en la lucha contra el fraude. “El auge del fraude en pagos en tiempo real exige una defensa coordinada entre sectores. La última generación de IA permite una colaboración en tiempo real más inteligente, sin comprometer datos sensibles, lo que ayudará a desmantelar redes fraudulentas y a fortalecer la seguridad de métodos de pago como Pix”, explica Cleber Martins, Jefe de Inteligencia de Pagos y Soluciones de Riesgo en ACI Worldwide.

A medida que los estafadores se vuelven más sofisticados, la educación financiera y la adopción de nuevas tecnologías serán esenciales para proteger a consumidores, empresas e instituciones financieras.

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Marcel

NOTICIAS FINTECH

🌎 Docena de startups latinoamericanas señaladas como principales candidatas a unicornios. A pesar del desafiante entorno de financiamiento para startups de crecimiento en etapa avanzada, al menos una docena de empresas tecnológicas en la región podrían superar la codiciada marca de valoración de US$1.000 millones este año. Entre los nombres se encuentra Pomelo, una startup de infraestructura de pagos con sede en Argentina.

🇺🇸 Stifel presenta Stifel Discover. Esta innovadora función está disponible a través de su aplicación Wealth Tracker y busca transformar la manera en que los clientes interactúan con la investigación y el liderazgo de pensamiento de Stifel, proporcionando perspectivas personalizadas y oportunas a través de una experiencia dinámica.

🇺🇸 eToro confirma presentación de OPI en Estados Unidos. El grupo ha presentado confidencialmente un borrador de Declaración de Registro en el Formulario F-1 a la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) relacionado con la propuesta de oferta pública inicial de sus acciones ordinarias.

🇬🇧 Permutable lanza inteligencia de trading FX con GenAI. La plataforma proporciona cobertura para el trading de divisas en los principales pares de monedas, incluyendo el Dólar USD (DXY), GBP/USD, USD/JPY, EUR/JPY y AUD/USD. Esta amplia cobertura permite a los profesionales del trading de divisas monitorear múltiples mercados de divisas simultáneamente a través de la plataforma, identificando correlaciones y oportunidades que de otro modo podrían pasarse por alto.

🇬🇧 TrueLayer alcanza los 10 millones de consumidores, adquiriendo un nuevo usuario cada 3 segundos. Estos hitos subrayan la creciente preferencia de los consumidores por Pay by Bank – un método de pago que ofrece a los consumidores una forma fácil, rápida y segura de pagar en línea sin necesidad de detalles de tarjeta.

NOTICIAS DE PAGOS

🇧🇷 Brasil proyecta el mayor crecimiento de fraude en el mundo. Como resultado, las pérdidas por estafas Pix, un término adoptado en el país, podrían alcanzar los US$ 1.937 millones (aproximadamente R$ 11 mil millones) para 2028. Estos datos provienen del último informe Scamscope, desarrollado por ACI Worldwide en colaboración con GlobalData.

🇪🇪 Cómo el fraude en suscripciones está afectando el rendimiento de tus pagos —Y cómo detenerlo, por Solidgate. Alrededor del 2-3% —esa es la tasa promedio de fraude en pagos en servicios de suscripción. En algunos casos, este número se eleva al 4% —cuatro veces más alto que el umbral de 0.9% establecido por los esquemas de tarjetas.

🇬🇧 Cashflows lanza terminales Android Sumni. El modelo de alquiler de terminales permite a los ISVs generar flujos de ingresos adicionales con mínima carga administrativa, ya que los ISVs pueden ofrecer dispositivos SUNMI de alto rendimiento a sus clientes mientras Cashflows gestiona todo el mantenimiento del hardware y el cumplimiento normativo.

🌍 Worldline y FreedomPay anuncian asociación estratégica en Viajes y Hospitalidad. Esta colaboración proporcionará servicios innovadores de adquirencia y capacidades de pasarela de pago a empresas en toda Europa, con posibilidad de extenderse al comercio minorista y otras industrias en el futuro.

🇸🇬 MAS y ABS establecerán nueva entidad de pagos para posicionar los esquemas nacionales de pago en la siguiente etapa de crecimiento. La entidad también colaborará con MAS en el desarrollo de la estrategia nacional de pagos de Singapur, asegurando una infraestructura de pagos segura, eficiente e innovadora.

NOTICIAS DE REGTECH

🇳🇿 FMA aclara licencias para servicios de Dinero Electrónico. Los proveedores tendrán una serie de obligaciones bajo el régimen regulatorio de servicios financieros de Nueva Zelanda. El nivel de regulación dependerá en gran medida de si los proveedores están emitiendo valores de deuda como parte de su oferta de servicios.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇪🇸 Revolut presenta pagos en cuotas y cajeros automáticos propios. Tras su reciente integración con Bizum en España y su continua expansión, la empresa ha introducido la función en España, Irlanda y Polonia, permitiendo a los clientes dividir compras superiores a 50€ a tasas más bajas. También lanzará cajeros automáticos propios en España a principios de 2025, ofreciendo retiros de efectivo, futuro soporte para depósitos con seguridad de reconocimiento facial y más.

🇬🇧 Allica Bank se prepara para triplicar su red de gestores de relaciones en todo el Reino Unido. La medida responde a la creciente demanda de experiencia por parte de las empresas para ayudarlas a crecer, y llega en un momento en que los bancos tradicionales han estado reduciendo progresivamente el apoyo personal a sus clientes empresariales establecidos.

🇦🇺 Las acciones de CBA caen en medio de noticias sobre sucursales antes del resultado HY25. Todas las sucursales regionales permanecerán abiertas hasta al menos el 31 de julio de 2027. El banco considera que este compromiso asegurará que continúe ofreciendo la red de sucursales más grande de Australia y brinde tranquilidad a las comunidades regionales.

🇪🇸 BBVA impulsa la innovación en su banca mayorista a través de la integración de BBVA Spark y la estrategia de Activos Digitales y Blockchain del grupo. Esta reestructuración fortalece su liderazgo en soluciones financieras avanzadas y la transformación digital de la industria.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇧🇷 Las stablecoins dominan el mercado cripto de Brasil, con el 90% de las transacciones de criptomonedas vinculadas a estos activos digitales. Gabriel Galipolo, el Presidente del Banco Central de Brasil, reveló esta estadística durante un evento del Banco de Pagos Internacionales en Ciudad de México.

🇬🇧 Bitpanda recibe luz verde de la FCA para expansión en Reino Unido. La decisión dará a los inversores británicos acceso al conjunto completo de más de 500 criptomonedas de Bitpanda, junto con staking, planes de ahorro e índices cripto. La compañía ya posee una licencia MiCAR de BaFin, licencia de dinero electrónico PSD2, una licencia MiFID II y registros como VASP en múltiples mercados.

🇺🇸 Se dice que BitGo considera salida a bolsa para este año. La empresa está en conversaciones con posibles asesores para una cotización tan pronto como el segundo semestre de este año. Las deliberaciones están en curso y no se han tomado decisiones finales. BitGo recaudó 100 millones de dólares en 2023 de nuevos inversores a una valoración de 1.750 millones de dólares.

🇺🇸 Blackbaud habilita donaciones en criptomonedas para organizaciones sin fines de lucro en EE. UU. Esto permitirá a cientos de miles de organizaciones benéficas estadounidenses recibir criptomonedas como método de donación. Los donantes ahora pueden dar en más de 60 formas diferentes de criptomonedas cuando donan a una organización benéfica de EE. UU. o Reino Unido en la plataforma JustGiving.

🇧🇸 Usuario de FTX depositó accidentalmente 2.000 tokens un año después del colapso. El exchange de criptomonedas colapsó en 2022, dejando a los usuarios esperando años por reembolsos. Un usuario de Praga cometió un error costoso: depositar decenas de miles en Solana en FTX un año después de su bancarrota.

🇺🇸 SEC y Binance solicitan pausa de 60 días en demanda contra el exchange. La SEC presentó una solicitud para suspender su caso contra el exchange de criptomonedas Binance, citando el desarrollo pendiente de un marco regulatorio para activos digitales bajo la administración Trump.

ASOCIACIONES

🇩🇰 Netcompany firma acuerdo con SDC para crear 'el futuro de los servicios bancarios'. En conjunto, crearán soluciones y servicios bancarios innovadores en beneficio de los bancos actuales que operan en la plataforma de SDC, así como para nuevos bancos que se incorporen a la plataforma en el futuro.

🇬🇧 Jazari selecciona a Bud Financial para mejorar su revolucionaria plataforma de remesas. Jazari busca hacer las remesas más rápidas, rentables y fáciles para las comunidades migrantes, asegurando que tanto los remitentes como los receptores tengan las herramientas para lograr estabilidad y crecimiento financiero a largo plazo.

🇺🇸 The Union Bank Company se asocia con Candescent para mejorar la banca digital para consumidores y empresas. El banco también obtiene la capacidad de contactar y relacionarse más eficazmente con los clientes, mejoras en la productividad y eficiencia administrativa, y una mitigación del fraude más sólida, incluyendo verificación continua con CallSign.

🇬🇧 Fenergo y PwC combinan experiencia en delitos financieros y tecnología. La colaboración combinará la profunda experiencia en delitos financieros de PwC y la galardonada tecnología CLM impulsada por IA de Fenergo en una única oferta, permitiendo a las instituciones financieras de todo el mundo desbloquear el potencial de ingresos a través de la excelencia operativa acelerada.

🇩🇪 Broadridge y Upvest ofrecerán soluciones integrales de votación por poder y divulgación de accionistas. La colaboración con Broadridge permite a los clientes de Upvest ofrecer conveniencia y transparencia centrada en el usuario para sus inversores minoristas, proporcionándoles las herramientas necesarias para ejercer fácilmente sus derechos como accionistas.

🇸🇦 Ant International abre su primera oficina de Medio Oriente en Arabia Saudita en impulso para expandir la asociación regional. La empresa busca introducir tecnología de vanguardia en finanzas y digitalización para apoyar la transformación digital de la comunidad empresarial en la región y más allá.

🇬🇧 GoCardless selecciona a Form3 para conectividad de pagos Bacs. La solución tecnológica de Form3 proporciona a GoCardless una mejor resistencia operativa y técnica para asegurar que la continuidad del servicio se mantenga a medida que crece su negocio en el Reino Unido.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🇸🇦 Tabby duplica su valoración a 3.300 millones de dólares antes de su OPI. La empresa ha recaudado 160 millones de dólares en una ronda Serie E, duplicando su valoración. Ahora apunta a alcanzar 20 millones de usuarios para fin de año y planea salir a bolsa dentro de 18 meses, con Arabia Saudita como posible sede de cotización.

🇺🇸 Ex empleados de Stripe recaudan 6 millones de dólares para 'wealthcare' impulsado por IA. La plataforma actúa como un asistente financiero inteligente, aprendiendo de las cuentas conectadas de los usuarios para proporcionar perspectivas personalizadas y gestión proactiva del dinero, incluyendo transferencias de dinero y operaciones de cartera.

🇩🇪 Integral obtiene 6,3 millones de euros en su esfuerzo por redefinir los servicios financieros para PyMEs. La empresa utilizará los fondos para continuar desarrollando un producto sólido en estrecha colaboración con sus clientes y formar un equipo experimentado y dedicado en Berlín. La ronda de financiamiento fue liderada por General Catalyst y Cherry Ventures.

🇸🇦 RasMal cierra 4,8 millones de dólares en pre-Serie A, liderada por Syndicate Element Holding Group (SHG). Esta inversión busca introducir nuevas herramientas y servicios para agilizar los procesos de recaudación de fondos y transferencias de capital. Continuar leyendo

🇹🇷 Mundi recauda 2,5 millones de dólares para plataforma de mercados de capitales. La empresa utilizará el nuevo financiamiento para lanzar nuevos productos de mercado de capitales e inversión y expandir su alcance en la región. Mundi está transformando el sector FinTech en Turquía al hacer que los productos del mercado de capitales y las oportunidades de inversión sean accesibles para las PyMEs.

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇧🇷 BYX adquiere Nvio para expandirse más allá de los préstamos de nómina. Con la adquisición, BYX ya no necesitará contratar proveedores de banca como servicio para ofrecer soluciones de crédito, permitiéndole expandirse a nuevos mercados crediticios más allá de los préstamos de nómina.

🇬🇧 Paysafe anuncia acuerdo para vender línea de negocio de procesamiento de pagos de marketing directo a KORT Payments. La transacción incluye contratos de revendedores y comerciantes, así como tecnología dedicada y empleados relacionados con el negocio. Se espera que la transacción se cierre en 30 días sujeto a la finalización de ciertos elementos relacionados con los servicios de transición.

🇺🇸 nCino adquiere proveedor de iPaaS Sandbox Banking. La adquisición de Sandbox Banking por parte de nCino introduce un centro de integración diseñado para simplificar estos procesos, eliminar redundancias y alinear datos entre varios sistemas bancarios, según la empresa.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇬🇧 La COO de Monzo, Sujata Bhatia, se retira después de cinco años. Bhatia, ex ejecutiva de American Express, señaló algunos aspectos destacados de Monzo durante su gestión, incluyendo que el challenger bank se volviera rentable durante todo el año. Seguir leyendo

🇬🇧 Clear Street expande equipo directivo en Reino Unido con contrataciones senior clave. Los movimientos ilustran la continua migración de talento hacia Clear Street desde varias instituciones tradicionales de servicios financieros, incluyendo Goldman Sachs, Deutsche Bank, Bank of America, y más.

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