CaixaBank Multado por AML por Antiguo Acuerdo de Bankia

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CaixaBank ha sido multado con más de 30 millones de euros por el organismo español de prevención del blanqueo de capitales, una de las sanciones más altas de este tipo en el país.

El caso se remonta a casi una década atrás y se centra en una operación inmobiliaria realizada en 2016 por Bankia, entidad que CaixaBank adquirió en 2021.

Bankia vendió uno de los rascacielos más altos de Madrid al empresario de la moda Amancio Ortega por aproximadamente 500 millones de euros. Posteriormente, los reguladores detectaron posibles deficiencias en los controles de prevención de blanqueo de capitales y en los procesos de diligencia debida relacionados con la transacción.

La mayor sanción individual, de 17,6 millones de euros, fue publicada oficialmente en el Boletín Oficial del Estado en diciembre, y las penalizaciones adicionales elevaron el importe total por encima de los 30 millones de euros.

Es otra señal de que los reguladores están examinando con mayor profundidad operaciones heredadas, especialmente transacciones inmobiliarias de alto valor que involucran a grandes instituciones y compradores de alto patrimonio.

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Marcel

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NOTICIAS FINTECH

🇩🇪 Bitpanda se prepara para salir a bolsa en Frankfurt en la primera mitad de 2026. La empresa con sede en Viena podría buscar una valoración de entre 4000 y 5000 millones de euros (4700 y 5700 millones de dólares) en la oferta. Bitpanda ha contratado a Goldman Sachs Group Inc., Citigroup Inc. y Deutsche Bank AG para organizar la oferta.

🌍 eToro anuncia una reducción de plantilla del 7 % en medio de un cambio estratégico. La decisión, que forma parte de una reestructuración estratégica para mejorar la eficiencia operativa, se produce en un momento en el que la empresa pretende alinear sus recursos con sus objetivos comerciales y apoyar el crecimiento a largo plazo.

NOTICIAS DE PAGOS

🇺🇸 BVNK proporcionará la infraestructura de stablecoins para los programas piloto de Visa Direct. BVNK contribuirá a impulsar los servicios de stablecoins de Visa Direct en determinados mercados, lo que permitirá a algunos clientes empresariales seleccionados financiar los pagos de Visa Direct utilizando stablecoins en lugar de solo moneda fiduciaria, y realizar los pagos a los destinatarios finales en stablecoins, depositando los dólares digitales directamente en las carteras de los destinatarios.

🇺🇸 Affirm actualiza la suscripción con señales mejoradas para reflejar mejor las finanzas en tiempo real de los consumidores. Estas señales mejoradas ya están ayudando a los usuarios de Affirm Card que han vinculado una cuenta bancaria de terceros o tienen una cuenta Affirm Money.

🇳🇱 Las pérdidas de la empresa de tecnología financiera PayU Payments se reducen a 248 millones de rupias en el año fiscal 2025. La empresa había registrado unas pérdidas de 429,51 millones de rupias en el mismo periodo del año anterior. Los ingresos consolidados de las operaciones de PayU aumentaron aproximadamente un 23 %, pasando de 45 273,9 millones de rupias en el año fiscal 2024 a 55 629,8 millones de rupias en el año fiscal 2025.

🇸🇬 Oobit, respaldada por Tether, amplía los pagos con Visa al añadir Phantom Wallet. Esta actualización permite a los usuarios de Phantom realizar pagos criptográficos en tiempo real a través de comercios que admiten Visa sin transferir activos a servicios de custodia. Según Oobit, la capa de pago «DePay» de la plataforma permite conversiones instantáneas de criptomonedas a moneda fiduciaria en el punto de venta.

NOTICIAS DE BANCA ABIERTA

🇬🇧 PayDo presenta un ecosistema dedicado a los cobros C2B de banca abierta para revolucionar los pagos de alto volumen de los comercios. Esta innovación aborda los cuellos de botella operativos al proporcionar una conciliación automatizada y un seguimiento en tiempo real de las transacciones de banca abierta, lo que las hace tan fiables y escalables como los pagos con tarjeta tradicionales.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇬🇧 Klarna amplía su oferta de banca digital con pagos entre particulares. La nueva función permite a los clientes de Klarna enviar dinero a amigos y familiares, ya sea para dividir facturas o regalar dinero en efectivo, directamente desde la aplicación de Klarna: tan sencillo como entregar dinero en efectivo a alguien, con la protección de un banco regulado.

🇪🇸 CaixaBank multada por el organismo español de control del blanqueo de capitales por la venta de un rascacielos. CaixaBank recibió varias multas por un total de más de 30 millones de euros (35 millones de dólares). Más información

🇩🇰 Lunar lanza Wallet Story. Basada en datos de transacciones individuales y lanzada rápidamente utilizando tecnología propia, la función tiene como objetivo hacer que la reflexión financiera sea más atractiva y personal, sin juicios ni puntuaciones, según el fundador y director ejecutivo Ken Villum Klausen.

🇦🇪 Wio Bank lanza la primera cuenta de los Emiratos Árabes Unidos para creadores de contenido, sin saldo mínimo. Wio Bank ha lanzado la primera cuenta bancaria de los Emiratos Árabes Unidos diseñada específicamente para creadores de contenido y emprendedores digitales, que ofrece funciones personalizadas para ayudar en la gestión de ingresos, los pagos y el crecimiento empresarial.

🇬🇧 Monzo se enfrenta a una importante interrupción del servicio. Monzo ha sufrido una interrupción del servicio, lo que ha provocado que miles de clientes no puedan enviar ni recibir pagos. La página de estado de Monzo indica que la empresa ha identificado algunos problemas con la plataforma que serán investigados.

🇺🇸 Rhode Island propone un proyecto de ley para eliminar los impuestos sobre los pequeños pagos con Bitcoin. El proyecto de ley, que entrará en vigor el 1 de enero de 2027 y estará vigente hasta el 1 de enero de 2028, tiene por objeto simplificar las obligaciones fiscales de las operaciones con criptomonedas a pequeña escala y fomentar el cumplimiento mediante la autocertificación, con directrices para el mantenimiento de registros y la valoración.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRIPTO

🇰🇷 Korbit, de Corea del Sur, acepta una multa de 2 millones de dólares de la UIF por importantes infracciones de la normativa contra el blanqueo de capitales en el comercio de criptomonedas. Los investigadores identificaron múltiples deficiencias de cumplimiento durante la revisión in situ. Korbit procesó 19 transferencias de activos virtuales en las que participaron tres proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros no registrados, infringiendo las prohibiciones de realizar transacciones con entidades extranjeras no declaradas.

🇱🇺 Ripple amplía su presencia regulatoria en Europa con la aprobación preliminar de la EMI en Luxemburgo. Esta licencia representa un paso significativo en los esfuerzos de Ripple por ampliar su infraestructura de pagos transfronterizos en toda Europa y apoyar a las instituciones de ese continente en su transición de la tecnología heredada a pagos fluidos, en tiempo real y disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

ASOCIACIONES

🇸🇬 Agoda y Mastercard colaboran para modernizar los programas de fidelización con recompensas de viaje flexibles. A través de esta colaboración, los bancos conectados al ecosistema de recompensas de Mastercard pueden integrar la solución de canje de viajes impulsada por Agoda en sus propios programas de fidelización, donde los puntos se pueden canjear al instante y aplicar directamente al inventario global de alojamientos y vuelos de Agoda.

🇬🇧 Nationwide recurre a Moneyhub para obtener información sobre los gastos. El desarrollo aprovechará el motor de categorización y enriquecimiento de Moneyhub, que organiza los datos de las transacciones en categorías y añade metadatos como la geolocalización de los comerciantes y los tipos de transacciones para ofrecer una visión estructurada de los gastos.

🇺🇸 Chainalysis y BVNK amplían su colaboración para impulsar el cumplimiento normativo en los pagos con activos digitales autohospedados. Esta colaboración cada vez más estrecha permite a las empresas que utilizan la infraestructura de pagos autohospedada de Layer1 supervisar y gestionar sin problemas el riesgo de las transacciones, incorporando los datos líderes del sector de Chainalysis directamente en sus operaciones principales.

🇸🇪 Pay. amplía su combinación de pagos con Brite. La integración ofrece a los comerciantes acceso inmediato a un método de pago rápido y seguro que permite a los consumidores pagar directamente desde sus propios entornos bancarios, llegando a unos 350 millones de usuarios en más de 3800 bancos de Europa.

🇵🇪 Bybit Pay se une a las carteras digitales Yape y Plin para ofrecer pagos con criptomonedas en Perú. Los usuarios pueden gastar stablecoins y las principales criptomonedas, que se convierten automáticamente en soles peruanos en el punto de venta. Más información

🇺🇸 Citizens State Bank se asocia con MANTL para unificar y modernizar la apertura de cuentas de depósito en todos los canales bancarios. Aprovechando la gama completa de productos omnicanal de apertura de cuentas de MANTL, el banco ofrecerá una experiencia coherente y optimizada en todos los canales, al tiempo que optimizará la eficiencia del personal y garantizará la simplicidad para los clientes minoristas y empresariales.

🇯🇵 Quant y Dentsu Soken se asocian para impulsar la infraestructura de depósitos tokenizados de Japón. Esta asociación combina la probada tecnología de liquidación interbancaria de Quant con la amplia experiencia de Dentsu Soken en los sistemas de pago de Japón.

🇳🇱 Lovable recurre a Stripe para acelerar su crecimiento. Lovable utiliza ahora Stripe Billing para cobrar a los clientes en función del consumo de tokens de IA para sus servicios Lovable Cloud y Lovable AI, alineando los ingresos con el uso real y los costes subyacentes de la IA.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🌎 El banco español Bankinter se une a BBVA y Tether con una participación en la plataforma de intercambio de criptomonedas Bit2Me. La inversión refuerza la estructura de capital de Bit2Me y respalda sus ambiciones regulatorias en Europa y América Latina, ya que opera bajo la nueva normativa MiCA de la UE, según ha informado la plataforma.

🇺🇸 MagicCube recauda 10 millones de dólares para ampliar su plataforma de seguridad de pagos y expandirse al ámbito de la biometría. La empresa afirma que el capital se utilizará para acelerar el desarrollo de productos, ampliar las operaciones comerciales internacionales y ampliar el alcance de su tecnología de confianza definida por software.

🇺🇸 Alpaca recauda 150 millones de dólares con una valoración de 1150 millones de dólares para crear el estándar global de infraestructura de corretaje. Alpaca tiene la intención de destinar los fondos recaudados a reforzar aún más su infraestructura de inversión global en apoyo de sofisticadas instituciones financieras y clientes institucionales de todo el mundo.

🇺🇸 Project Eleven recauda 20 millones de dólares para hacer frente a la amenaza cuántica contra las criptomonedas. Project Eleven está trabajando con protocolos de cadena de bloques como Solana en estrategias de migración y tiene previsto lanzar soluciones de autocustodia para proteger los activos de los usuarios incluso antes de que redes como Bitcoin adopten actualizaciones resistentes a la tecnología cuántica.

🇺🇸 KRAKacquisition Corp., la SPAC respaldada por Kraken, solicita una oferta pública inicial de 250 millones de dólares. La empresa de adquisición con fines especiales se centrará en los negocios del ecosistema de las criptomonedas, ampliando la presencia de Kraken en los mercados públicos.

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇵🇹 Goparity adquiere la española Bolsa Social para consolidar su liderazgo ibérico en inversión de impacto. Esta adquisición representa un hito significativo para el ecosistema de inversión de impacto ibérico y europeo, acelerando la expansión de Goparity y reforzando su posición como referencia líder en crowdfunding sostenible.

🇨🇦 La plataforma de intercambio de criptomonedas Coincheck comprará la gestora de activos digitales 3iQ. Según los términos del acuerdo, Coincheck adquirirá aproximadamente el 97 % de la propiedad efectiva de 3iQ en una operación que valora la gestora de activos digitales en 118 millones de dólares. Más información

🇬🇧 La empresa de rápido crecimiento Abound se expande al sector hipotecario con su primera adquisición. En virtud del acuerdo, que supone la primera adquisición de Abound, Ahauz seguirá operando con su enfoque especializado actual, al tiempo que obtendrá acceso al capital de Abound y a su enfoque de suscripción basado en la inteligencia artificial.

🇳🇬 Paystack va más allá de los pagos con la adquisición de Ladder Bank. La institución recién adquirida pasará a denominarse «Paystack Microfinance Bank (Paystack MFB)». El acuerdo permite a la empresa FinTech mantener depósitos de clientes y conceder préstamos, capacidades de las que carecía anteriormente con su licencia exclusiva para pagos.

CAMBIOS Y NOMBRAMIENTOS

🇺🇸 ACI Worldwide nombra a JP Krishnamoorthy para dirigir la innovación tecnológica. Krishnamoorthy se incorporó a ACI en diciembre de 2025 y asume el liderazgo tecnológico al completo, en un momento en que la empresa acelera su transición hacia una gestión de pagos más inteligente, capacidades de IA integradas y una comercialización más rápida para clientes bancarios, emisores de facturas y comerciantes.

🇺🇸 Vergent nombra a Mike Rogers director de crecimiento. En su nuevo cargo, Rogers será responsable del crecimiento de los ingresos de toda la empresa, centrándose en ofrecer una experiencia de usuario, un valor para el cliente y una prestación de servicios que cambien el sector.

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