CNBV Da Visto Bueno a Nubank Para Operar como Banco en México

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La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó este viernes en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el oficio mediante el cual se autoriza a Nubank para constituirse como institución de banca múltiple en México. Este paso marca un hito en la evolución de Nu México, filial del gigante brasileño, que hasta ahora ha operado en el país como Sociedad Financiera Popular (Sofipo).

Aunque hace unas semanas Nubank anunció que ya había obtenido la licencia bancaria, la publicación del oficio en el DOF oficializa el proceso y detalla las condiciones que deberá cumplir antes de iniciar operaciones como banco. Entre ellas se encuentra una segunda autorización por parte de la CNBV, además de acreditar infraestructura tecnológica y operativa adecuada, y contar con un capital mínimo de 13,295 millones de pesos.

Según el regulador, las solicitudes presentadas desde 2023 por Nu México Financiera y Nu Bn Tecnología —accionista mayoritaria— cumplieron con los requisitos legales y operativos. También se contó con opinión favorable del Banco de México (Banxico), lo que respalda que Nubank podrá operar bajo estándares adecuados de riesgo, seguridad de la información y prevención de lavado de dinero.

Más detalles sobre esta y otras actualizaciones de la industria FinTech a continuación👇

Saludos,

Marcel

INSIGHTS

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NOTICIAS FINTECH

🇸🇬 Airwallex supera el invierno de las FinTech: La apuesta de 6.200 millones de dólares por los pagos transfronterizos. El precio de 6.200 millones de dólares de Airwallex representa aproximadamente 5,5 veces su previsión actual de ingresos de 1.000 millones de dólares para 2025. Este múltiplo parece elevado si se compara con los precios del mercado público.

🇮🇳 Groww presenta confidencialmente el borrador de los documentos para la OPI. La presentación del anteproyecto de folleto informativo no significa necesariamente que la empresa vaya a realizar la oferta pública inicial, según Groww. Leer más

🇩🇪 Bunq introduce el comercio de acciones en Alemania. Los usuarios de bunq Stocks tienen acceso a más de 400 valores y ETF, lo que les permite comprarlos y venderlos las 24 horas del día. Con Stocks, el neobanco pretende simplificar la inversión y ofrecer a las personas con un estilo de vida internacional un producto adaptado a sus necesidades personales.

NOTICIAS DE PAGOS

🇬🇧 Moshe Winegarten, de Ecommpay, comenta cómo la nueva normativa sobre BNPL influirá en la confianza de los consumidores y en el rendimiento del pago en el comercio electrónico.

Afirmó que la introducción de esta normativa establecerá una norma coherente en todo el sector, lo que en última instancia aumentará la confianza de los consumidores. Sin embargo, también señaló que los comerciantes electrónicos deben evaluar el impacto potencial de los nuevos requisitos, especialmente la obligación de que los proveedores de servicios financieros realicen comprobaciones de asequibilidad en las operaciones de pago.

Será esencial asociarse con proveedores de pagos como Ecommpay, que ofrecen diversas soluciones de crédito. Por ejemplo, soluciones como Visa Instalments, en la que los pagos se realizan directamente desde una tarjeta Visa existente sin necesidad de comprobar el crédito, ayudan a eliminar pasos adicionales en el proceso de pago, permitiendo transacciones más rápidas y mayores tasas de aprobación.

🇮🇩 El sistema de pago QR de Indonesia se lanzará en Japón y China a partir del 17 de agosto. El lanzamiento en Japón depende de los preparativos técnicos, incluidas las pruebas con la autoridad japonesa de pagos. En China, se han ultimado los acuerdos técnicos y operativos.

🌏 India y EAU redefinen los pagos transfronterizos con la integración de UPI. Esta asociación ofrece métodos de pago superrápidos, muy seguros y fluidos, redefiniendo la interconectividad financiera entre ambas regiones y proporcionando a millones de expatriados una forma más rápida y cómoda de realizar remesas y transacciones globales.

🇦🇺 La aplicación Zeller lanza la facturación móvil para hacer frente a la deuda de 115.000 millones de dólares y reducir la morosidad de pequeñas y medianas empresas australianas. La actualización introduce funciones de facturación que permiten a los empresarios crear, enviar, gestionar y realizar un seguimiento de las facturas directamente desde sus smartphones.

🇶🇦 Las transacciones de TPV y comercio electrónico alcanzaron los 3.180 millones de dólares en abril. El Banco Central de Qatar reveló que el valor de las transacciones de comercio electrónico ascendió a QR3.540 millones, con un volumen total de 8,95 millones de transacciones. Mientras tanto, las transacciones en puntos de venta registraron un valor total de aproximadamente QR8.050 millones, con un volumen total de 40,1 millones de transacciones.

🇦🇪 ISG, respaldada por JP Morgan, y Bank of Baroda UAE lanzan Jaywan Cards en los EAU. La introducción mejorará significativamente la aceptación de los comercios al ofrecer costes y comisiones más bajos, mejores controles de las transacciones y un entorno totalmente digitalizado para pagos e informes.

🇦🇪 Careem Pay lanza transferencias internacionales de dinero a Jordania. La aplicación Careem permite a los residentes en los EAU enviar dinero directamente a cuentas bancarias en Jordania de forma rápida y a tarifas competitivas. Careem Pay facilita las transferencias de dinero a algunos de los mayores corredores de remesas del mundo.

🇨🇳 Visa lanza Click to Pay en Hong Kong con ZA Bank, el primer banco emisor de Asia-Pacífico. Esto permite a los titulares de tarjetas realizar transacciones en línea en cuestión de segundos sin necesidad de introducir la tarjeta manualmente. Seguir leyendo

🇬🇧 Altery se convierte en miembro principal de Visa. Con su nueva asociación principal, Altery obtiene acceso directo a la red mundial de tarjetas de VISA, lo que le proporciona un mayor control sobre los procesos y la flexibilidad necesaria para actuar con mayor rapidez a la hora de lanzar nuevas funciones o responder a las necesidades de los clientes.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇪🇸 BBVA lanza en España una nueva app FinTech con incentivos al ahorro. La nueva app multiplica las ventajas de ser cliente: acceso directo a tarjetas y Bizum para realizar pagos rápidos y sencillos, planes de ahorro personalizados y un coach financiero para ayudar a gestionar las finanzas, entre otras novedades.

🇦🇺 ANZ Bank tiene previsto utilizar agentes de IA para aumentar la productividad. Inicialmente, los agentes de IA ayudarán a los banqueros de negocios generando informes de empresas y sectores para mejorar la preparación de las reuniones con los clientes y su compromiso. En el futuro, podrían automatizar tareas como la selección de solicitudes de préstamo.

🇨🇴 Nu Colombia presenta una iniciativa para alcanzar metas de ahorro y objetivos financieros. Cajitas para mi gente pretende empoderar a los colombianos. Los nuevos clientes de Nu recibirán un estímulo que les permitirá abrir una hucha (Cajita) con un saldo de 10.000 pesos colombianos en su cuenta.

🇲🇽 Nubank recibe autorización para la organización y operación de una institución de banca comercial en México. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores señaló que la documentación presentada cumplió con los requisitos establecidos y que el Banco de México (Banxico) emitió opinión favorable para la autorización solicitada.

🇸🇦 D360 Bank da la bienvenida a un millón de clientes en cuatro meses. Esto subraya la creciente demanda de soluciones financieras digitales seguras y sin fisuras en Arabia Saudí. El banco ofrece una experiencia bancaria digital intuitiva, que permite a los clientes abrir una cuenta en dos minutos y acceder a servicios financieros personalizados.

🇺🇸 Grupos bancarios piden a la SEC que retire la norma sobre divulgación de incidentes de ciberseguridad. Cinco grupos bancarios estadounidenses pidieron al regulador que retirara su norma, argumentando que la divulgación de incidentes de ciberseguridad entra directamente en conflicto con los requisitos de información confidencial destinados a proteger las infraestructuras críticas y advertir a las posibles víctimas.

🇦🇹 N26 lanza préstamos y pagos a plazos en Austria. El préstamo de N26 está dirigido a los clientes que planean realizar compras de mayor envergadura o poner en marcha proyectos financieros. Con un límite de crédito de hasta 15.000 euros y plazos flexibles de hasta cinco años, ofrece la máxima seguridad de planificación.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇺🇸 Coinbase se enfrenta a otra demanda por violación de datos que reclama daños y perjuicios por la caída de las acciones. Brady Nessler, inversor de Coinbase, afirma en una demanda presentada ante un tribunal federal de Pensilvania que la filtración de datos y la supuesta ruptura del acuerdo con la FCA británica provocaron una caída precipitada del valor de mercado de las acciones ordinarias de la empresa, causando pérdidas y daños significativos a los accionistas .

🇺🇸 Axiom, empresa de blockchain respaldada por Y Combinator, alcanza los 100 millones de dólares en 4 meses. Axiom planea expandirse más allá de Solana e Hyperliquid, aunque aún no se han revelado los detalles. La plataforma incentiva a los usuarios devolviéndoles hasta el 43% de sus comisiones como recompensa.

🇩🇪 Deutsche Bank se asocia con finaXai en la gestión de fondos token. La asociación evaluará la integración del aprendizaje automático y los grandes modelos lingüísticos en los flujos de trabajo de la gestión de activos. La iniciativa se basa en el Proyecto DAMA 2, un proyecto piloto de gestión de activos multicadena diseñado para mejorar la eficiencia de la gestión de fondos.

🇫🇷 BNP Paribas lanza participaciones tokenizadas en fondos del mercado monetario. El fondo tokenizado es el resultado de una colaboración en la que participan BNPP AM y Allfunds Blockchain como proveedor tecnológico, que actúa como agente de transferencias y proveedor de servicios de negociación de fondos.

ASOCIACIONES

🇲🇾 CIMB Bank recurre a ACI Worldwide para modernizar su plataforma de pagos. La colaboración consiste en implantar la plataforma nativa ISO 20022 de ACI para unificar en un único sistema todas las transacciones de cuenta a cuenta, incluidos los pagos en tiempo real, ACH, RTGS y transfronterizos. La plataforma se lanzará primero en Malasia.

🇬🇧 BoomFi y Paytiko para ofrecer vías de pago con criptomonedas a comerciantes de todo el mundo. Juntas, las empresas pretenden facilitar a los comerciantes la oferta a sus clientes de opciones de pago criptográficas flexibles, rápidas y seguras junto con los métodos de pago tradicionales.

🌍 dLocal impulsa la expansión de Panda Remit en África con soluciones de pago transfronterizo más rápidas y fiables. Esta colaboración reduce los costes de transacción, aumenta la eficiencia operativa y acelera la expansión del mercado, garantizando un acceso fiable a los fondos para quienes dependen de las remesas.

🌍 Areeba y Codebase Technologies se asocian para hacer frente a la creciente demanda de banca como servicio en Oriente Medio. Esta colaboración tiene como objetivo ofrecer soluciones BaaS llave en mano que permitan a los bancos y FinTechs desplegar rápidamente productos y servicios financieros modernos y centrados en el usuario en toda la región.

🇪🇬 Fawry une fuerzas con CTM360 para reforzar la protección frente al riesgo digital y salvaguardar a los clientes de las cambiantes ciberamenazas. Gracias a esta asociación, Fawry obtendrá visibilidad en tiempo real de los posibles riesgos cibernéticos, lo que permitirá a la empresa detectar y responder rápidamente a las amenazas. 

🇵🇭 EastWest adopta Temenos SaaS para la modernización de su core. El banco universal con sede en Filipinas planea desplegar el sistema nativo en la nube en sus divisiones de banca minorista, de pymes y corporativa como parte de su estrategia de transformación digital.

🇦🇺 Alchemy Pay se expande en el mercado de criptopagos de Australia con el soporte de PayID. Al integrar PayID, Alchemy Pay permite a los usuarios australianos convertir sin problemas la moneda local (AUD) en criptoactivos. Seguir leyendo

🌍 Cecabank y Bit2Me desplegarán una solución de activos digitales en Europa. A través de esta nueva oferta, ambos pretenden permitir a los bancos prestar servicios de criptomoneda de forma más segura y eficiente, al tiempo que se ajustan a la claridad jurídica y la supervisión que ofrece la normativa europea sobre mercados de criptomonedas (MiCA).

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

💰 En la última semana, se han producido 11 operaciones de FinTech en Europa, por un total de 68,7 millones de euros en capital, tres en el Reino Unido, dos en Alemania y una en Irlanda, Suecia, Bélgica, Países Bajos, España y Francia.

🇮🇳 Lightspeed se une a la serie B de 20 millones de dólares para la empresa india de tecnología patrimonial. La financiación se destinará a gastos de capital, marketing y fines corporativos generales. La plataforma permite a los usuarios comparar, invertir y gestionar productos de renta fija, incluidos depósitos bancarios a plazo fijo.

🇦🇪 Gainz, de los Emiratos Árabes Unidos, recauda fondos para hacer frente al déficit de 200 000 millones de dólares de financiación de las PYME en Oriente Medio y Norte de África. La inversión demuestra una gran confianza en la misión de Gainz de democratizar la financiación de las PYME en una región donde el acceso al capital circulante sigue siendo limitado y fragmentado.

🇮🇳 La empresa FinTech india Mufin Green obtiene 18 millones de dólares para préstamos de vehículos eléctricos a pymes. El objetivo de esta financiación es ampliar su financiación de vehículos eléctricos, así como las operaciones de arrendamiento. También se destinará a mejorar la financiación de vehículos eléctricos de dos, tres y cuatro ruedas, así como la infraestructura relacionada.

🇬🇧 UK FinTech Capital on Tap recauda 650 millones de libras esterlinas para ampliar su Master Trust de 1.200 millones de libras esterlinas. Damian Brychcy, consejero delegado de Capital on Tap, ha declarado que el reciente hito de financiación refleja tanto la confianza de los socios en Capital on Tap como el compromiso de la empresa de simplificar la vida financiera de los propietarios de pequeñas empresas.

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇰🇷 Kakao Pay planea adquirir SSG Pay y Smile Pay para su optimización digital en Corea. Si tiene éxito, reforzará la posición de Kakao Pay en el mercado coreano de pagos móviles. Además, Kakao Pay ampliaría sus relaciones con comerciantes en mercados minoristas y en línea, allanando el camino para nuevos productos financieros.

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