El Banco Central Europeo Presiona a Revolut, Green Dot Corporation Enfrenta Sanciones, Nubank Celebra

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El Banco Central Europeo (BCE) ha instado a Revolut a mejorar sus controles contra los delitos financieros y su gobernanza tras una revisión que levantó preocupaciones. Esto sigue a problemas similares que retrasan la solicitud de licencia bancaria de la FinTech en el Reino Unido. El BCE, que ahora supervisa directamente a Revolut Holdings Europe UAB, ha encontrado varias deficiencias en el entorno de control de la subsidiaria. El rápido crecimiento de Revolut y su papel significativo en el sector bancario de Lituania, con activos por valor de 12.100 millones de euros, llevaron al BCE a intensificar su escrutinio.

En Estados Unidos, Green Dot Corporation enfrenta una multa de 44 millones de dólares y una orden de consentimiento de la Junta de la Reserva Federal debido a un programa de lucha contra el lavado de dinero (AML) deficiente y problemas de protección al consumidor relacionados con sus tarjetas de débito y servicios fiscales. Green Dot debe revisar sus controles de AML, mejorar las auditorías internas y mejorar su monitoreo de actividades sospechosas para cumplir con los estándares regulatorios.

En una nota positiva, el Nubank de Brasil ha sido nombrado el Mejor Banco Digital en América Latina por los Euromoney Awards for Excellence 2024. Reconocido en múltiples categorías, Nubank destaca por su innovación y satisfacción del cliente. Con más de 100 millones de clientes en Brasil, México y Colombia, Nubank es una plataforma de banca digital líder a nivel mundial, recientemente celebrada por Fast Company, Interbrand y Forbes por su impacto y crecimiento.

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Saludos,

Marcel

PUBLICACIÓN DEL DÍA

🚀 Hoy, Nubank vale más de 63 mil millones de dólares, convirtiéndose en el banco más grande de Brasil y una de las FinTechs más valiosas del mundo. En abril de 2014, la tarjeta púrpura se utilizó por primera vez y no salió como se esperaba…

En el video de un minuto a continuación, se captura el momento en que David Vélez, Cristina Junqueira y Edward Wible fueron a una tienda para realizar la primera transacción en la historia de Nubank.

INSIGHTS

📝 Carol Grunberg, la Directora de Negocios de la plataforma de Orquestación de Pagos Yuno, explica las próximas tendencias en el procesamiento de pagos. Haz clic aquí para conocer más

NOTICIAS FINTECH

🇦🇺 Airwallex, la plataforma financiera líder fundada en Australia para negocios modernos, se ha convertido en la primera gran empresa de pagos en obtener una Licencia de Servicios Financieros de Australia (AFSL) de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) para ofrecer a las empresas acceso a productos de inversión minorista. Esta es una licencia adicional a la AFSL que Airwallex ha tenido para su negocio existente de pagos y cambio de divisas desde 2016.

🇮🇳 Las dificultades de la FinTech india Paytm parecen no tener fin. La empresa informó el viernes que sus ingresos disminuyeron un 36% y sus pérdidas más que se duplicaron en el primer trimestre mientras continúa lidiando con una represión regulatoria que ha reducido significativamente los negocios en su subsidiaria de banco de pagos.

🇧🇷 Nu Asset Management, el gestor de fondos de inversión de Nubank, anuncia nuevos ETFs. Estos dos nuevos fondos permitirán la inversión "en acciones de baja volatilidad (LVOL11) o en valores que mejoran los rendimientos durante las subidas del mercado, aunque con un mayor riesgo histórico (HIGH11)".

🇺🇸 Payroc anunció el lanzamiento de su solución de facturación, Roc Services, diseñada específicamente para profesionales de la industria de servicios. Roc Services proporciona una aplicación móvil junto con el lector de tarjetas BBPOS Chipper 3X, permitiendo a los comerciantes aceptar pagos sobre la marcha sin interrumpir su flujo de trabajo.

🇺🇸 CFPB propone una regla para productos de adelanto de sueldo. La regla interpretativa está diseñada para ayudar a garantizar que los trabajadores de EE. UU. conozcan los costos y tarifas de los productos de adelanto de sueldo. Junto con la regla interpretativa, el CFPB publicó un informe sobre los préstamos de adelanto de sueldo patrocinados por empleadores que motivó la orientación de la agencia.

NOTICIAS DE PAGOS

🇧🇷 La empresa FinTech PagBrasil, especializada en soluciones de pago, ha invertido 15 millones de reales en la creación y desarrollo de Pix Internacional y Pix Roaming. La empresa espera que estas nuevas herramientas manejen 1 mil millones de reales en 2025 y 2 mil millones de reales en 2026.

🇺🇸 Jifiti ha anunciado el lanzamiento de su tecnología Tap Now, Pay Later, que permite a los consumidores y clientes empresariales agregar sus fondos de préstamo aprobados o crédito a cualquier billetera digital. Jifiti ya ha implementado esta tecnología para bancos y comerciantes en los EE. UU. y Europa.

🇶🇦 La Corporación Nacional de Pagos Internacionales de India (NPCI) anunció una alianza con el Banco Nacional de Qatar para permitir pagos UPI en Qatar. La alianza permitirá tanto a los indios no residentes (NRI) como a los viajeros indios realizar pagos para sus compras y otras actividades en el país del Golfo.

NOTICIAS DE BANCA ABIERTA

🇬🇧 D•One, con sede en el Reino Unido, ha anunciado que NewDay, un proveedor de crédito al consumo sin garantía, ha implementado sus soluciones de conectividad de Open Banking y categorización de transacciones. Esta iniciativa tiene como objetivo proporcionar a las personas con historiales de crédito limitados acceso a opciones de crédito que quizás no hayan tenido antes.

NOTICIAS REGTECH

🇫🇷 Sopra Banking Software anuncia una asociación estratégica con Finom. Esta asociación tiene como objetivo garantizar el cumplimiento normativo y la seguridad más altos en el mercado FinTech francés a través de servicios integrales de cumplimiento y verificación de usuarios.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇲🇽 México está emergiendo como el próximo centro regional de innovación para las FinTechs, según Moody's.

🇹🇭 La subsidiaria FinTech de AirAsia, BigPay, se ha lanzado oficialmente en Tailandia. Una característica destacada de la aplicación es la tarjeta Visa virtual, que puede usarse de inmediato para compras en varios comerciantes. Además, los usuarios tienen la opción de solicitar una tarjeta de plástico Visa Platinum Prepaid si lo desean.

🇯🇵 Rakuten Card Co Ltd ha anunciado el lanzamiento de Rakuten Card Lite, la primera aplicación en inglés de la compañía de tarjetas de crédito enfocada en la comunidad internacional en Japón. La empresa pretende aprovechar un ciclo de desarrollo más corto y ofrecer soporte en chino simplificado, chino tradicional y coreano en el futuro.

🇬🇧 El sistema de pagos CHAPS del Banco de Inglaterra se cae, afectando transacciones grandes. El banco ha culpado a un "problema global de pagos" por el retraso en pagos de alto valor y tiempo sensible en el Reino Unido. El problema parece haberse originado con un problema con el servicio global SWIFT, aunque la infraestructura financiera de otras naciones no se vio afectada.

🇸🇬 Los ingresos por intereses de Tonik se triplican en 2023 y la empresa busca alcanzar el equilibrio de flujo de efectivo el próximo año. Aunque la empresa todavía está en pérdidas, Tonik aspira a ser el primer banco digital rentable en el país. A pesar de enfrentar numerosos competidores desde su lanzamiento en 2021, el sector ha atraído más de 700 millones de dólares en inversiones.

🇦🇺 AmEx viola la normativa de venta de tarjetas de crédito en Australia: Debe pagar 8 millones de dólares australianos. Según el tribunal, el emisor de tarjetas de crédito infringió las reglas DDO entre el 25 de mayo de 2022 y el 5 de julio de 2022, ya que debió ser consciente de la inapropiada determinación del mercado objetivo (TMD) debido a las altas tasas de cancelación de solicitudes.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🇺🇸 Aven recauda 142 millones de dólares en Serie D para llevar su tarjeta de crédito respaldada por el capital de la vivienda. La inversión de crecimiento se utilizará para ofrecer la Home Card de Aven en los 50 estados, escalar Advisor y expandirse a nuevas categorías, incluyendo tarjetas respaldadas por automóviles, refinanciamiento de hipotecas y más.

🇸🇬 PEXX, una startup FinTech especializada en la plataforma de pagos de stablecoin a fiat, anunció que ha cerrado una ronda de financiación inicial de $4,5 millones. El nuevo capital se utilizará para mejorar los equipos de ingeniería y producto de la empresa. Más información aquí

🇺🇸 Allium, una plataforma de datos blockchain que trabaja con empresas como Visa y Stripe, ha recaudado $16,5 millones en una ronda de financiación Serie A. La empresa espera capitalizar el aumento en la adopción de blockchain y la proliferación de diferentes redes, lo que verá un aumento exponencial en el volumen de datos.

🇪🇬 La FinTech Dopay asegura una ronda de extensión de serie A de $13,5 millones para bancar a los próximos mil millones de trabajadores. La compañía planea lanzar una gama de nuevos servicios financieros y expandir su plataforma multibanco y multinacional a otros mercados. Sigue leyendo

🇲🇾 Wise AI, una empresa de inteligencia artificial de Malasia especializada en eKYC e identidades digitales, ha recaudado su ronda de financiamiento Serie A. La suma no fue revelada. El financiamiento permitirá a Wise AI avanzar en su objetivo de crear identidades digitales en el sudeste asiático.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇺🇸 Boku, un proveedor de soluciones de pago móvil globales, anunció el nombramiento de Rob Whittick como su nuevo Director Financiero con efecto inmediato. Rob, un Contador Público Colegiado, se une al equipo ejecutivo y a la Junta Directiva de Boku tras haber pasado más de 25 años en Natwest Group plc. Sigue leyendo

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