El CEO de Klarna Cuestiona el Papel del Regulador Financiero Sueco Tras Ser Multado

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Klarna ha decidido no recurrir la multa de 50 millones de dólares que le impuso el regulador financiero sueco (FI) por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales, pero su CEO está planteando dudas sobre la supervisión reguladora. Sebastian Siemiatkowski, CEO y cofundador de Klarna, destacó los retos que plantea la interpretación de los requisitos de cumplimiento, y declaró que la empresa había solicitado activamente orientación a FI sobre la interpretación de las normas de blanqueo de capitales.

La investigación del regulador reveló que entre 2021 y 2022, Klarna mostró «deficiencias significativas» en sus controles de riesgo, en particular la falta de evaluaciones sobre cómo sus productos podrían utilizarse para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Según Siemiatkowski, recurrir la multa sería «inútil», ya que sólo pondría a prueba si el regulador cumplió la ley, no si la interpretación de las normas por parte de Klarna fue correcta. Subrayó que a pesar de sus intentos proactivos de pedir aclaraciones, el regulador mantenía que «su papel no es consultar, nosotros debemos interpretar, luego ellos juzgan nuestra interpretación».

Siemiatkowski sostiene que la actual estructura reguladora, en la que FI actúa como «policía, fiscal y tribunal», plantea importantes dudas sobre la eficacia de la regulación: «No porque hubiera blanqueo de dinero, sino porque interpretamos 'mal'». Esto insinúa retos más amplios a los que se enfrentan las FinTech a la hora de navegar por el cumplimiento normativo.

Que tengas un buen martes, mañana volveré con más actualizaciones del sector FinTech.

Saludos,

Marcel

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NOTICIAS FINTECH

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NOTICIAS DE PAGOS

➡️ Rechazos definitivos 🆚 Rechazos temporales de tarjeta, por SPELL

Esto es lo que hay que saber:

🇬🇧 Los comerciantes eligen proveedores de pago en función del compromiso empresarial con la ESG. Un estudio de Ecommpay revela que el 61% de los comerciantes de comercio electrónico priorizan los compromisos ESG a la hora de seleccionar proveedores de pago, con un 38% considerándolo. Miranda McLean, CMO de Ecommpay, destaca la creciente importancia de ESG en las decisiones de asociación, instando a los proveedores a mostrar sus credenciales.

🇸🇬 DBS: Los Ang Baos digitales ganan popularidad. DBS/POSB ha informado de que en 2024 se duplicó el número de clientes que utilizaron sus servicios de regalos digitales en comparación con el año anterior. Más del 70% fueron usuarios primerizos, que transfirieron 39 millones de SGD durante el Año Nuevo Lunar. Más información

🇳🇱 Tikkie Payments de ABN Amro alcanza la cifra récord de 7.400 millones de euros en 2024. A principios de este año, Tikkie superó el hito de los 10 millones de usuarios. En los Países Bajos, la gente utiliza Tikkie sobre todo para compartir los gastos de cenas, comestibles y almuerzos, que son las tres descripciones más comunes que se dan a los Tikkies. También es cada vez más común compartir los costes de los servicios de streaming.

🇺🇸 DraftKings prueba los pagos por suscripción. La empresa está promocionando el nuevo servicio ofreciendo a los clientes ofertas mejoradas si se suscriben. DraftKings dijo: «El servicio de suscripción fue diseñado para ofrecer a nuestros clientes una experiencia de aficionado mejorada, creando más emoción y valor a nuestra amplia oferta de parlay».

NOTICIAS DE REGTECH

🇸🇪 El consejero delegado de Klarna se enfrenta al regulador sueco tras la multa. Sebastian Siemiatkowski, CEO de Klarna, dijo que el regulador, conocido como FI, tenía un «extraño papel como policía, fiscal y tribunal», después de que la empresa compra ahora, paga después decidiera que no recurriría la multa de 50 millones de dólares que recibió por infringir las normas contra el blanqueo de dinero.

🇺🇸 HighRadius patenta la tecnología de captura de documentos mediante inteligencia artificial. HighRadius ha anunciado que ha obtenido una patente exclusiva de la Oficina de Patentes y Marcas de EE.UU. para un sistema y un método basados en el aprendizaje automático para corregir datos de imágenes. El nuevo enfoque «reduce significativamente la necesidad de verificación manual, al tiempo que mejora la precisión».

🇺🇸 La tecnología de Broadridge optimiza la eficacia operativa de Pemberton. Pemberton eligió la tecnología de Broadridge para mejorar su eficiencia operativa y ampliar sus negocios de deuda privada y obligaciones de préstamo garantizadas (CLO) a fin de satisfacer la creciente demanda. Seguir leyendo

🇺🇸 El regulador estadounidense advirtió a los bancos sobre las criptomonedas, pero no les ordenó que dejaran de prestar servicios bancarios a las empresas de criptomonedas. Un tribunal ordenó a la FDIC publicar «cartas de pausa» de supervisión tras una demanda de investigadores contratados por Coinbase. Seguir leyendo

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇨🇭 UBS investiga cuentas no reveladas vinculadas al nazismo en Credit Suisse. UBS colabora con el defensor del pueblo independiente Neil Barofsky en la investigación. La investigación de Barofsky pretende abordar el legado de estas cuentas mantenidas en los bancos predecesores de Credit Suisse. La investigación subraya los esfuerzos de UBS por garantizar la transparencia y la rendición de cuentas.

🇴🇲 Los cajeros automáticos de Omán crecen a pesar de la banca digital. El modesto aumento de los cajeros automáticos refleja la continua demanda de servicios accesibles de retirada de efectivo, especialmente en las regiones económicamente pujantes. Sin embargo, las instituciones financieras desean equilibrar esta situación con inversiones en infraestructura bancaria digital para atender a los consumidores conocedores de la tecnología.

🇶🇦 AlRayan Bank lanza la aplicación de banca móvil AlRayan Go. A través de esta aplicación basada en Backbase, los usuarios podrán recargar los planes de telefonía móvil Hala y Shahry del proveedor de telecomunicaciones qatarí Ooredoo, así como pagar facturas a Kahramaa, la Corporación General de Electricidad y Agua de Qatar.

🇮🇳 Federal Bank transforma el panorama de la banca corporativa con FedOne™. El banco ha implantado la vanguardista plataforma de banca transaccional FinnAxia® de Nucleus Software. Esta asociación significa un momento de transformación en la modernizaciónde los servicios de banca corporativa de Federal Bank, centrándose en ofrecer un valor excepcional a los clientes corporativos y PYMES.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇸🇬 OCBC lanza bonos corporativos tokenizados. Según OCBC, los bonos tokenizados están disponibles en denominaciones de S$1,000, lo que permite a los clientes diversificar sus carteras más fácilmente. Los bonos tokenizados, que hacen referencia a activos con grado de inversión, se adaptan a los plazos y rendimientos deseados por los clientes. Seguir leyendo

🇺🇸 MicroStrategy compra bitcoin tras una oferta de acciones. La oferta de acciones preferentes forma parte de sus planes para recaudar 42.000 millones de dólares de capital hasta 2027 mediante ventas de acciones en el mercado y ofertas de deuda convertible. MicroStrategy ya ha superado dos tercios de sus objetivos de capital. Más información

🇺🇸 El plan de Michael «Mehow» Pospieszalski, de MatterFi, para generalizar las criptomonedas. La empresa desarrolla infraestructuras seguras para carteras de software y hardware y sistemas de custodia, garantizando la seguridad y la accesibilidad. Inspirada en las aplicaciones financieras tradicionales, los usuarios pueden enviar criptomonedas utilizando nombres en lugar de direcciones.

ASOCIACIONES

🇸🇪 Doconomy se asocia con KBC para el bienestar financiero de los jóvenes. El módulo de ahorro de Doconomy ayuda a los usuarios a establecer objetivos personalizados y desarrollar hábitos de ahorro sostenibles. Esta colaboración se alinea con el objetivo de KBC de empoderar a las generaciones más jóvenes. La iniciativa combina la sostenibilidad financiera y medioambiental en la banca.

🇪🇬 PayMint lanza la tarjeta Meeza con ADIB. Según ADIB-Egipto, el lanzamiento apoya su iniciativa para avanzar en la inclusión financiera «en línea con la visión del gobierno egipcio y el Banco Central de Egipto» mediante la colaboración con empresas FinTech para impulsar el cambio de la nación hacia una sociedad sin dinero en efectivo.

🇦🇺 Pepperstone patrocina Aston Martin Aramco. El acuerdo de patrocinio convertirá al proveedor de comercio en línea en el socio global de divisas y comercio del equipo de F1. Al asociarse con Aston Martin Aramco, Pepperstone espera obtener una mayor exposición en todo el mundo como una firma de corretaje de renombre.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

💰 En las últimas tres semanas, se han producido 9 operaciones de FinTech en Europa, que han recaudado más de 145 millones de euros en capital, con 3 operaciones en el Reino Unido, 2 operaciones en Francia, 1 operación en Alemania, 1 operación en Suiza y 1 operación en Lituania. Lee el artículo completo de BlackFin Tech

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇺🇸 FalconX adquiere Arbelos Markets. Esta adquisición mejorará aún más las capacidades de FalconX para proporcionar a los clientes acceso a una mayor liquidez y soluciones de derivados a medida, apoyando a las instituciones con una gama más sofisticada y diversificada de estrategias de negociación.

🇯🇵 SBI adquiere una participación mayoritaria en Solaris. La inversión de 100 millones de euros de SBI elevará la financiación total a 150 millones de euros. La financiación adicional a través de bonos AT1 forma parte del deal. Solaris ha confirmado que se ha sometido a la aprobación de los accionistas un concepto coordinado de financiación. Se espera que el acuerdo se cierre este mes.

🇺🇸 Elite adquiere Tranch para agilizar los pagos de los bufetes de abogados . La adquisición de Tranch por parte de Elite mejorará su capacidad para aumentar los procesos de gestión financiera y empresarial de los despachos de abogados, proporcionando una elevada visibilidad de principio a fin y la gestión de los ciclos de ingresos para ayudar a los despachos a acelerar su crecimiento. Más información

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇺🇸 HSBC nombra a Lisa McGeough consejera delegada en Estados Unidos. McGeough es la primera mujer CEO que dirige las operaciones del banco en la región en más de una década. Será responsable del crecimiento del banco asiático en Estados Unidos, incluida la expansión de su negocio de banca corporativa e institucional en Norteamérica.

🇺🇸 Onbe contrata a Sayid Shabeer como CPO. « La experiencia de Sayid en la creación de soluciones escalables e innovaciones impulsadas por el mercado nos ayudará a ampliar nuestro alcance a nuevos segmentos y clientes», afirma Bala Janakiraman, consejero delegado de Onbe.

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