El Crecimiento de Monzo en BNPL, Actualizaciones Premium y los Planes de Monetización de Datos de Clientes de Revolut

¡Hola Fanático de las FinTech!

Monzo Bank está cautivando a los clientes con una nueva línea de cuentas premium, que incluye beneficios como refrigerios gratuitos semanales en Greggs y descuentos en viajes en tren.

La introducción de estos planes de suscripción, etiquetados como Extra, Perks y Max, surge de un estudio exhaustivo que involucró a más de 45,000 clientes. Esta investigación tuvo como objetivo comprender mejor las preferencias de los clientes y los hábitos de gasto diario.

Además, datos recientes sugieren un impacto significativo de Monzo Bank en el mercado crediticio de "comprar ahora y pagar después" (BNPL) del Reino Unido. En solo un año, Monzo ha capturado el 20% del mercado del Reino Unido, una transformación notable desde casi cero.

Estas ideas se extraen de un informe de Render, una empresa de tecnología crediticia, que destaca el éxito de Monzo con su producto 'Flex' BNPL. Esta oferta permite a cualquier cliente de Monzo distribuir los costos de pago, independientemente de la disponibilidad de BNPL del comerciante.

Mientras tanto, el neobanco del Reino Unido, Revolut, está explorando estrategias para monetizar los datos de los clientes al compartirlos con socios publicitarios. Este movimiento tiene como objetivo diversificar las fuentes de ingresos, especialmente en medio de incertidumbres en torno a su solicitud de licencia bancaria en el Reino Unido.

Para liderar esta iniciativa, Revolut ha nombrado a Inam Mahmood, exjefe de asociaciones de comercio electrónico de TikTok UK, para liderar un equipo de ventas dedicado. Fuentes familiarizadas con el plan indican un objetivo de ingresos interno de £300 millones por publicidad para 2026, aunque Revolut se negó a comentar sobre este objetivo. Es importante destacar que la compañía reportó ingresos totales de £923 millones en 2022.

Esta tendencia de las instituciones financieras que incursionan en el territorio de los medios de comunicación también es reflejada por JP Morgan Chase, que lanzó recientemente Chase Media Solutions. Esta empresa de medios digitales permite a las marcas interactuar directamente con la vasta base de clientes del banco de 80 millones.

A la luz de estos desarrollos, parece pertinente modificar la famosa cita de Angela Strange, "Cada empresa se convertirá en una empresa FinTech", para incluir un nuevo adagio: "Cada empresa FinTech se convertirá en una empresa de medios".

Hay una larga lista de actualizaciones de la industria FinTech global detalladas para su examen a continuación👇, ¡y volveré a su bandeja de entrada con más noticias mañana!

Saludos,

Marcel

#FINTECHREPORT

📊 El Reporte FinTech sobre el panorama FinTech en Lituania de Invest Lithuania se ha publicado👇

NOTICIAS FINTECH

🇬🇧 Careem Pay amplía sus servicios internacionales de remesas para incluir 'Pagos Rápidos' al Reino Unido. Careem Pay permite a los clientes, conductores y propietarios de negocios administrar su dinero, pagar facturas y realizar transacciones sin problemas tanto dentro como fuera de la aplicación.

🇦🇪 du, relanzada comercialmente de Emirates Integrated Telecommunications Company (EITC), ha anunciado el lanzamiento de du Pay, marcando un hito significativo en la transición de los EAU hacia una economía sin efectivo y alineándose perfectamente con la agenda nacional de digitalización.

🇬🇧 La plataforma de inversión consciente de la Sharia, Mnaara, se lanza en el Reino Unido. Los productos y servicios de Mnaara están diseñados para simplificar el proceso de inversión y proporcionar acceso digital conveniente a las inversiones desde cualquier parte del mundo. Más información aquí

NOTICIAS DE PAGOS

💳 Navegando por el Complejo Mundo de la Tokenización en Pagos Minoristas.

Los tokens pueden variar en formato, pero generalmente se dividen en 3 categorías:

🇺🇸 Coupa y Bottomline simplifican los pagos comerciales. La asociación tiene como objetivo simplificar y optimizar los procesos de pago para las empresas. Coupa ahora puede conectarse a Paymode-X, la red de pagos comerciales de Bottomline que ofrece ACH Premium, para automatizar los pagos de los compradores a los proveedores.

🇸🇬 Qashier de Singapur recibe la aprobación en principio para una Licencia Principal de Institución de Pago para ofrecer servicios de adquisición de comerciantes, y servicios de transferencia de dinero nacionales y transfronterizos. La empresa planea seguir invirtiendo en investigación y desarrollo para ofrecer soluciones más innovadoras a las empresas en la región y más allá.

🇺🇸 Los tribunales federales de los Estados Unidos acuden a empresas no bancarias para el crecimiento de FedNow. La Reserva Federal está subrayando la importancia de las FinTech y los proveedores de servicios centrales para la futura expansión de su nuevo sistema de pagos instantáneos FedNow. Click aquí para más información

Yuno se expande por Asia, lanzando su innovadora solución de orquestación de pagos en mercados clave como Singapur, Filipinas, Tailandia y Hong Kong, entre otros. Las empresas en estos países ahora pueden aprovechar la plataforma patentada de Yuno para acceder a más de 300 opciones de pago.

🇮🇳 Paytm lanza bocinas de sonido 4G fabricadas en India, habilita pagos UPI basados en tarjetas de crédito. El fundador y CEO Vijay Shekhar Sharma dijo que las avanzadas bocinas de sonido proporcionan una calidad de sonido superior y una vida útil de la batería más larga, lo que las hace más adecuadas para las condiciones indias.

🇺🇸 PPRO expande su oferta de pagos locales a los Estados Unidos. La plataforma anunció su entrada en el mercado estadounidense permitiendo que los proveedores de servicios de pago globales (PSP) y los comerciantes lleguen a millones de consumidores estadounidenses a través de una sola API. Esto sigue a la exitosa expansión geográfica anterior de PPRO en la región de Asia-Pacífico y América Latina.

🇮🇳 Razorpay anunció el lanzamiento de su propia Interfaz de Pagos Unificados (UPI) con 'UPI Switch' en asociación con Airtel Payments Bank. El importante FinTech afirmó que su 'UPI Switch' sobresale en la resolución de disputas, resolviendo problemas 7 veces más rápido, dentro de las 24 horas en comparación con el promedio de la industria de siete días.

🇵🇷 FinTech AffiniPay amplía su presencia en Puerto Rico. La expansión de los principales productos tecnológicos de AffiniPay refleja los esfuerzos para aumentar su posición líder en el mercado, atendiendo a profesionales legales y capitalizando un mercado de crecimiento atractivo que moderniza la experiencia de pago.

🇺🇸 La FinTech respaldada por Walmart, One, introduce compra ahora, paga después (BNPL) mientras se prepara para un mayor impulso en el préstamo: One ha comenzado a ofrecer préstamos BNPL para artículos de alto valor en algunas de las más de 4,600 tiendas de Estados Unidos del minorista, CNBC ha aprendido. Accede a toda la información aquí

NOTICIAS DE BANCA ABIERTA

🇬🇧 Tink, la plataforma de pagos propiedad de Visa, ha lanzado una asociación de banca abierta con la aplicación de reparto de gastos Splitwise. La colaboración, anunciada el lunes (22 de abril), lleva Pay by Bank a los usuarios de Splitwise, permitiéndoles realizar pagos directos desde dentro de la aplicación Splitwise, comenzando en el Reino Unido.

NOTICIAS DE REGTECH

🇬🇧 Nium está integrando la capacidad de verificación de identidad Trulioo Person Match para ofrecer experiencias de pago rápidas y conformes para sus operaciones en el Reino Unido. La asociación ampliada permite a Nium cumplir con estrictos controles KYC, AML y de financiamiento del terrorismo requeridos por las licencias de negocio de servicios monetarios en múltiples mercados.

🇦🇪 FinTech Galaxy recurre a FinbotsAI para la calificación crediticia y la evaluación de riesgos utilizando modelos de inteligencia artificial y datos agregados de Open Banking. El nuevo producto promete transformar casos de uso como la calificación crediticia y la evaluación de riesgos en la región de MENA.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇲🇾 El proveedor de infraestructura de activos digitales de los EAU, Fasset, ha firmado un acuerdo con el prestamista malasio MBSB para explorar soluciones bancarias Shariah basadas en blockchain en Malasia. La asociación permitirá a los usuarios comprar, vender o cambiar activos digitales en un entorno seguro respaldado por blockchain.

🇲🇾 Maybank anunció el lanzamiento de Maybank Goal-Based Investment, una herramienta de inversión minorista digital fácil de usar que permite a los clientes iniciar fácilmente su viaje de riqueza financiera de manera fácil y conveniente. Sigue leyendo

🇬🇧 Revolut está explorando planes para monetizar los datos de los clientes mediante su compartición con socios publicitarios, ya que buscan nuevas fuentes de ingresos mientras su solicitud de licencia bancaria en el Reino Unido permanece en el limbo. La firma ha contratado a un ejecutivo de TikTok para liderar una 'estrategia de medios' mientras busca diversificar los ingresos.

🇿🇦 Después de volver rentable en su mercado local, Sudáfrica, y establecerse en Filipinas, el banco digital global TymeBank se prepara para fortalecer su posición en los mercados emergentes del sudeste asiático al lanzarse en Vietnam e Indonesia este año.

🇬🇧 Monzo está atrayendo a los clientes para que opten por una nueva gama de cuentas premium, ofreciendo beneficios como un refrigerio semanal gratuito en Greggs y descuentos en viajes en tren. El banco dice que el objetivo es ofrecer servicios premium de los que los clientes puedan beneficiarse diariamente.

🇷🇺 Tinkoff de Rusia planea una emisión de acciones para financiar la compra de Rosbank. Tanto el propietario de Tinkoff, TCS Holding, como Rosbank están controlados por el grupo Interros del multimillonario Vladimir Potanin, y la integración planificada podría fortalecer la posición de Potanin en el sector bancario de Rusia.

🇧🇷 El CFO: el jefe de finanzas de Nubank sobre el enfoque de tres pilares del crecimiento del banco brasileño. Guilherme Lago, director financiero de la joya de la corona de la banca digital de América Latina, sobre la adición de 1,5 millones de clientes al mes, la educación de los inversores y por qué es importante mantenerse 'curioso, crítico y humilde'.

🇸🇬 El conglomerado Standard Chartered ha desprendido un proveedor de soluciones tecnológicas, audax, que ofrece una pila de tecnología plug-and-play (conectar y usar) que permite a los bancos e instituciones financieras proporcionar Banca como Servicio (BaaS).

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇧🇷 Nubank ahora permite a los clientes depositar y retirar Bitcoin. Lee todo al respecto aquí

🇵🇭 La SEC de Filipinas ordena a Apple y Google que eliminen a Binance de las tiendas de aplicaciones. La SEC de Filipinas ordena la eliminación de la aplicación de Binance de las tiendas de Google y Apple en el país citando amenazas de seguridad para los inversores y, potencialmente, para la economía local.

🇿🇦 Sudáfrica otorga licencias de criptomonedas a Luno, VALR y otras 73 empresas. La licencia de Luno permite a la empresa proporcionar asesoramiento y servicios de intermediación criptográfica, mientras que la licencia de VALR permite a la empresa proporcionar servicios de asesoramiento, intermediación y gestión de inversiones. Más información aquí

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

Pomelo, una startup que combina la transferencia internacional de dinero con crédito, ha recaudado $35 millones en una ronda de la Serie A. Además, la empresa está anunciando una expansión de $75 millones de su instalación de almacén. En una entrevista con TechCrunch, el fundador y CEO de Pomelo, Eric Velasquez Frenkiel, describió la ronda de la Serie A como "preventiva". Se negó a revelar la valoración, diciendo solo que era una "ronda ascendente".

🇨🇭 14Peaks recauda $30 millones para respaldar FinTech y el futuro del trabajo. Edoardo Ermotti, fundador de la firma de capital de riesgo suiza 14 Peaks Capital, planea ofrecer a los inversores en el fondo inaugural un enfoque donde puedan tener más influencia en la toma de decisiones y brindar un mejor apoyo a las empresas de su cartera.

🇺🇸 Bump recauda $3 millones en una ronda de semillas para ayudar a los creadores a gestionar las finanzas. Bump permite a los creadores realizar un seguimiento de los ingresos y el valor de mercado, lo que puede ayudarles a negociar mejores acuerdos y ver cuánto dinero les deben los socios.

🇬🇧 Fundpath asegura una inversión de £2 millones. El financiamiento permitirá a Fundpath acelerar su hoja de ruta de productos al invertir aún más en las personas, la tecnología y los datos que impulsan Fundpath, lo que lleva a una expansión de la amplitud y profundidad de su servicio.

F&A

🇺🇸 Thunes anunció un acuerdo para adquirir Tilia, una plataforma de pagos todo en uno con licencia en 48 estados de EE. UU. La empresa, con sede en San Francisco, ofrece soluciones de pago (aceptación y pagos) para juegos, mundos virtuales, economías de creadores y compras dentro de la aplicación.

🇺🇸 TabaPay pagará $9.7 millones por los activos de Synapse; Evolve cubrirá cualquier déficit de fondos de usuarios finales. Jason Mikula revela más detalles de los archivos de quiebra.

🇬🇧 Konsentus, un proveedor de tecnología de banca abierta, ha sido vendido a su gestión en una administración preempaquetada por solo £350K según los documentos depositados en la UK Companies House. Konsentus continúa operando y los 19 empleados en Londres han sido transferidos a una nueva empresa.

🇺🇸 Karma Wallet adquiere el mercado de sostenibilidad DoneGood antes del lanzamiento del programa de tarjetas y membresía. La adquisición de DoneGood está destinada a integrarse directamente en la próxima tarjeta Karma Wallet y el programa de membresía asociado, que la FinTech planea lanzar a finales de abril de este año.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇬🇧 10x Banking, la plataforma bancaria central SaaS nativa de la nube, ha anunciado el nombramiento de Will Dale como su Vicepresidente Regional en APAC. El nombramiento, que ve a Dale unirse desde Mambu, donde ocupó el cargo de Vicepresidente Regional durante casi cinco años, consolida la presencia de 10x en APAC como parte de su misión de llevar la transformación bancaria central a las instituciones financieras de la región.

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