FTX Demanda a Binance por $1.76 Mil Millones Debido a un Acuerdo “Fraudulento”

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El patrimonio de FTX está en una misión implacable para recuperar lo que afirma son pérdidas, nada menos que de Binance y de su ex-CEO, Changpeng Zhao. Según la última presentación judicial de FTX en Delaware, busca la asombrosa cifra de $1.76 mil millones, alegando que un acuerdo “fraudulento” fue orquestado por Zhao y otros durante su salida de FTX en 2021.

FTX afirma que su brazo, Alameda Research, ya insolvente en ese momento, canalizó tanto activos de la empresa como de Binance para recomprar un 20% de participación en FTX y un 18.4% en su filial estadounidense, West Realm Shires. La presentación califica la operación como una “transferencia fraudulenta constructiva” orquestada por el cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried, quien ahora cumple una condena de 25 años por fraude.

Binance, sin embargo, se mantiene firme. Refuta las acusaciones como “infundadas” y se compromete a “defender vigorosamente” su posición. Este enfrentamiento legal también trae a colación la publicación de Zhao del 6 de noviembre, donde declaró crípticamente: “Liquidar nuestro FTT es solo gestión de riesgo post-salida… pero no pretendemos ‘hacer el amor después del divorcio’”. Sus comentarios, junto con la posterior declaración de liquidar las participaciones de FTX de Binance, ahora están bajo escrutinio como posibles detonantes de la caída de FTX.

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Marcel

#FINTECHREPORT

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NOTICIAS FINTECH

🇬🇧 Solaris vende su división Engage a la empresa británica de tecnología financiera Suits Me por un importe no revelado, como parte de su cambio estratégico tras decidir reducir sus operaciones en el Reino Unido. El acuerdo también incluye la venta de cuentas de Engage Card. Seguir leyendo

🇮🇩 Yup aspira a ser el "Nubank de SEA," pero el camino es largo. Al igual que Nubank, cuyo primer producto fue una tarjeta de crédito sin comisiones, Yup sólo ofrecía una tarjeta de crédito física cuando empezó en 2021. La plataforma empezó a ampliar su cartera de productos en 2022, cuando lanzó una función de monedero electrónico tras obtener una licencia de dinero electrónico en Indonesia.

🇲🇾 La plataforma de pago Tranglo de SEA se expande a tres Estados del Golfo. Este movimiento responde a la demanda de servicios de remesas eficientes, ya que la región del Consejo de Cooperación del Golfo es el hogar de más de 31 millones de trabajadores migrantes, principalmente del sur y el sudeste de Asia, que dependen de las remesas.

🇸🇦 General Catalyst de Silicon Valley realiza su primera inversión en Arabia Saudí a través de la FinTech Lean Technologies. Hisham Al-Falih, Consejero Delegado y cofundador de Lean Technologies, declaró a la CNBC que se trata de un "enorme voto de confianza en su visión de la trayectoria decrecimiento de Arabia Saudí y su potencial para la próxima década."

NOTICIAS DE PAGOS

🇸🇬 Airwallex se une al movimiento Pledge 1%, reservando fondos propios (56 millones de dólares) para apoyar a la próxima generación de emprendedores. "A medida que Airwallex entra en su décimo año como empresa, es el momento adecuado para construir sobre nuestras iniciativas comunitarias hasta la fecha y comprometerse con un programa de impacto duradero," dijo el CEO y cofundador de Airwallex, Jack Zhang.

🇹🇷 Thunes y Papara establecen una alianza bilateral para permitir las transferencias transfronterizas desde y hacia Turquía. Esta alianza permite a los usuarios de Papara en Turquía enviar dinero a más de 3.000 millones de monederos, 4.000 millones de cuentas bancarias y 15.000 millones de tarjetas en 130 países, haciendo posible por primera vez transferencias internacionales rápidas y asequibles a cuentas de Papara.

🇱🇻 ¿Cómo tener una pasarela de pagos? Descubra cómo el modelo mixto de Spell ayuda a las empresas que no están seguras de si crear una pasarela de pago propia o utilizar una solución SaaS de marca blanca a elegir la ruta económica óptima sin hacer ningún sacrificio. Más información

🇨🇴 Yuno lanza Smart Routing, una revolucionaria solución de pago que aprovecha datos propios y algoritmos inteligentes, reforzando su liderazgo en la orquestación de pagos y su compromiso de ofrecer a los comerciantes una tecnología inteligente y sin fisuras.

🇸🇦 BuzzAR lanza BuzzPay, una tecnología financiera basada en inteligencia artificial. La plataforma está diseñada para digitalizar por completo los procesos de pago de un millón de viajeros, especialmente de Asia, con un impacto económico previsto de 3.2 mil millones de dólares en Arabia Saudí para 2026.

🇮🇳 Careem Pay introduce transferencias instantáneas a Europa y pagos a empresas en la India. Careem Pay, el monedero digital y plataforma FinTech dentro de la aplicación Careem Everything App, ha introducido una nueva función de remesas que permite realizar transferencias seguras a empresas en el extranjero, empezando por la India.

🇺🇸 Corpay El negocio de pagos de vehículos ayuda a impulsar los beneficios. Los resultados trimestrales más recientes de la empresa de pagos a empresas, publicados el jueves, mostraron un aumento del 6% en el beneficio ajustado, impulsado por el crecimiento en esos segmentos. Seguir leyendo

🇬🇧 USI Money implantará Visa Direct para permitir pagos rápidos y fluidos. La integración de la tecnología de USI Money con Visa Direct permite a los clientes enviar dinero directamente a cuentas bancarias y monederos digitales de todo el mundo, consolidando la posición de USI Money como proveedor líder de pagos con diversas opciones de pago.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇩🇪 La banca privada de Deutsche Bank despide a más de 100 directivos en una campaña de reducción de costes. El banco ha despedido a 111 altos directivos de su unidad de banca minorista y patrimonios privados para recortar costes y cumplir los objetivos fijados para 2025, con el fin de reducir el ratio de eficiencia de la unidad del 80% del año pasado al 60-65% el año que viene.

🇬🇧 NatWest revela las estafas que más crecerán en 2024. Según los datos de NatWest, los textos falsos de entrega de paquetes, las estafas en mercados de redes sociales y el fraude de clonación de voz impulsado por IA se encuentran entre algunas de las estafas modernas que han experimentado un mayor aumento este año.

🇧🇷 Nubank alcanza los 100 millones de clientes en Brasil. Esta cifra representa el 57% de la población adulta del país. Nu ya había alcanzado este hito a escala mundial en mayo. Este logro refleja el enfoque en los clientes y el aprovechamiento de la tecnología para construir una plataforma eficiente y de bajo coste, según la directora general en Brasil, Livia Chanes.

🇪🇺 Cuatro de cada cinco empresas europeas tienen problemas con los bancos tradicionales, según un estudio. Casi cuatro de cada cinco (79%) empresas europeas informan de problemas con los bancos tradicionales, como comisiones excesivas, lentitud en las transacciones y experiencias móviles deficientes, según un nuevo estudio del challenger bank Revolut.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇺🇸 FTX demanda a la criptobolsa Binance y a su ex CEO Zhao por $1.8 mil millones. FTX alega que Binance y Zhao revendieron participaciones en FTX y su entidad estadounidense, financiada por el uso de tokens de FTX y Binance por parte de Alameda Research, además de la stablecoin de Binance. Más información

🇺🇸 FTX también demandó a Anthony Scaramucci para recuperar los fondos de los acreedores. La demanda es una de varias que la empresa de criptomonedas en quiebra FTX ha presentado para recuperar los fondos adeudados a los acreedores, con FTX alegando que el fundador Sam Bankman-Fried emprendió "una campaña de compra de influencias," mientras la empresa enfrentaba problemas de flujo de efectivo.

🇨🇦 Liberan a CEO de la empresa de criptomonedas tras pagar un rescate de 1 millón de CAD. Dean Skurka, consejero delegado del holding canadiense de criptomonedas WonderFi, que cotiza en bolsa, ha sido liberado ileso tras un secuestro. La empresa es propietaria de una de las principales bolsas de criptomonedas de Canadá.

ASOCIACIONES

🇺🇸 Sandbar y Greenlite se asocian para agilizar las investigaciones AML para bancos y FinTechs. A través de esta colaboración, las FinTechs y los bancos tienen ahora acceso a la tecnología complementaria de Sandbar y Greenlite, ayudando a automatizar las tareas clave de cumplimiento y mejorar la eficiencia operativa.

🇬🇧 Travelex lanza una renovación completa de la tecnología de cajeros automáticos con NCR Atleos. Los nuevos cajeros cuentan con funciones mejoradas, como pantallas táctiles, lectores de códigos de barras y opciones de retirada de efectivo sin contacto en determinadas ubicaciones europeas. Seguir leyendo

The Payments Group se asocia con HubPeople para llevar los pagos en efectivo a 100 millones de usuarios. TPG aceptará inicialmente 17 divisas en los pagos en efectivo. Los usuarios también pueden pagar sus servicios de citas/suscripciones con la solución evoucher de TPG, un servicio rápido y seguro que se asemeja mucho al uso de un vale o tarjeta regalo de Amazon.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🇦🇷 La argentina Ualá alcanza una valoración de $2.75 mil millones en su nueva financiación. El neobanco argentino ha recaudado 300 millones de dólares de inversores a una valoración de 2.75 mil millones de dólares, el último haul de financiación para una de las startups más valiosas de América Latina.

🇨🇦 Neo Financial recauda $360 millones para acelerar su crecimiento y posicionarse como el principal competidor de los bancos en Canadá. El nuevo capital, consistente en 110 millones de dólares canadienses de capital y 250 millones de dólares canadienses de deuda, acelerará la expansión del conjunto de productos financieros innovadores de Neo Financial, proporcionando alternativas competitivas a los bancos tradicionales.

🇧🇷 La FinTech brasileña Tako sale del sigilo con una ronda de financiación inicial significativa, liderada por a16z y Ribbit Capital. Tako lanzó su producto en 2023, y su consejero delegado, Fernando Gadotti, señaló que la empresa procesó decenas de millones en nóminas mientras operaba en sigilo. También dijo que la empresa planea expandirse a medida que crezca para crear más funciones, como pagos instantáneos.

🇬🇧 Investa, una aplicación de negociación de acciones y opciones, recauda £700 mil en su primera campaña de crowdfunding. La inversión ayudará al equipo a mantener su velocidad de desarrollo y a ampliar las operaciones de marketing a medida que se acerca su lanzamiento. Leer más

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇨🇭 El operador de mercados suizo SIX adquirirá la británica Aquis. SIX Group comprará Aquis Exchange por £207 millones ($266.91 millones), ofreciendo a sus accionistas 727 peniques por acción en efectivo, el doble de su precio de cierre del viernes. La operación se produce en un contexto de creciente competencia en el mercado bursátil europeo.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇪🇸 PayRetailers nombra a Patrick Lemay Director de Desarrollo Corporativo. Con más de 16 años de experiencia en FinTech, servicios financieros y pagos, Patrick aporta una valiosa experiencia al equipo de desarrollo corporativo de PayRetailers. A lo largo de su carrera, Patrick ha gestionado proyectos de alto perfil tanto en el sector privado como en el público.

🇬🇧 Paytently contrata a un veterano vendedor y ejecutivo de FinTech para un puesto directivo. Paul Marcantonio ha sido nombrado Director General de Paytently, aportando 20 años de experiencia en FinTech para apoyar el crecimiento de la empresa en medio de los rápidos avances tecnológicos que están transformando la industria.

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