Klarna Criticado por la FSA por Fallos en la Evaluación de Riesgos

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Klarna Bank AB está enfrentando críticas por parte de la Autoridad Supervisora Financiera de Suecia (FSA) debido a supuestas deficiencias en sus esfuerzos contra el lavado de dinero.

Una evaluación preliminar realizada por la FSA indica que Klarna podría haber violado varias regulaciones establecidas en la Ley de Lavado de Dinero. Los problemas destacados incluyen deficiencias en los procedimientos de evaluación de riesgos y en las medidas de diligencia debida con los clientes.

Este escrutinio llega mientras Klarna se prepara para una importante oferta pública inicial el próximo año, tras un sólido aumento del 27% en los ingresos durante la primera mitad de 2024. La compañía aún no ha comentado cómo podría afectar este desafío regulatorio a sus planes de IPO.

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Marcel

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INSIGHTS

🇮🇳 Los titulares de tarjetas de crédito en India ahora pueden seleccionar su red preferida—Mastercard, RuPay o Visa—al solicitar o renovar tarjetas. Este cambio tiene como objetivo impulsar la competencia y ofrecer mayor flexibilidad en el panorama de pagos digitales. La nueva flexibilidad es parte de la iniciativa del RBI para mejorar la elección del cliente y fomentar la competencia en el espacio de pagos digitales.

NOTICIAS DE FINTECH

🇸🇪 Klarna criticado por la Autoridad Supervisora Financiera Sueca por evaluación de riesgos, informó DI. Según una evaluación preliminar, el prestamista ha violado varias regulaciones, dijo la autoridad en el mes de julio en una carta al CEO de Klarna, Sebastian Siemiatkowski, según Dagens Industri.

🇸🇬 LTP selecciona a Avelacom para el comercio de criptomonedas con baja latencia entre lugares. Esta colaboración beneficiará a los clientes de LTP—fondos de cobertura, fondos cuantitativos como las empresas HFT, FoFs y oficinas familiares—al mejorar las velocidades de comercio y la fiabilidad en los mercados de criptomonedas.

🇦🇷 El rey del comercio electrónico en América Latina dice que MercadoLibre tiene un gran margen de crecimiento. El CEO de la compañía quiere triplicar el número de usuarios, expandir los pagos en línea, aprovechar la inteligencia artificial (IA) y usar drones para llegar a más compradores.

NOTICIAS DE PAGOS

🇺🇸 PayPal se asocia con Shopify para impulsar una parte de Shopify Payments en EE. UU. PayPal se convertirá en un procesador adicional de tarjetas de crédito y débito en línea para Shopify Payments a través de PayPal Complete Payments, una solución para mercados y plataformas compuesta por herramientas flexibles y poderosas para desarrolladores.

🇦🇪 Network International y ruya Bank proporcionarán tecnología de pago digital. La asociación permitirá a ruya ofrecer a sus clientes una experiencia bancaria digital fluida y segura al integrar sin problemas tecnología digital avanzada con principios bancarios islámicos.

🇸🇬 La plataforma enfocada en activos digitales JST Digital recibe la aprobación en principio de MAS. La aprobación sigue a un aumento constante en la actividad comercial que JST Digital experimentó durante el año calendario 2023. Sigue leyendo

🇮🇸 Seðlabanki Íslands expresa interés en unirse a T2 y TIPS. La evaluación se centrará inicialmente en TIPS, antes de considerar T2. Los Servicios TARGET, que incluyen T2 y TIPS así como otros servicios, están diseñados para promover un paisaje de pagos europeo que sea resistente, seguro y eficiente.

🇩🇪 Inpay se alía con la plataforma global de orquestación de pagos FinMont. La nueva alianza permitirá a FinMont incorporar la red bancaria global de Inpay en su propio ecosistema de pagos, expandiendo su alcance global y acelerando los tiempos de desembolso transfronterizos para beneficio de sus comerciantes internacionales.

🇬🇧 FinTech respaldado por Stripe advierte sobre la dependencia excesiva de Europa de los sistemas de pago estadounidenses. Europa debería reducir su dependencia de los sistemas de pago estadounidenses, ya que la perspectiva de una presidencia de Trump aumenta los riesgos sobre la resiliencia de la infraestructura crítica, advirtió el CEO del grupo tecnológico TrueLayer respaldado por Stripe del Reino Unido.

🇺🇸 El 68% de las empresas planea agregar Pagos Instantáneos en 2 años. Los pagos instantáneos prometen un ecosistema financiero más ágil, pero el cambio de los métodos tradicionales a sistemas como FedNow® y RTP® enfrenta desafíos a pesar del entusiasmo generalizado.

🇺🇸 Cogitate se asocia con One Inc para mejorar los pagos digitales para aseguradoras. La asociación se centra en abordar la creciente complejidad de los pagos de seguros digitales, impulsada por los cambios económicos y la creciente digitalización de la industria. Accede al artículo completo

🇪🇬 Contact Pay y Basata se unen para mejorar la infraestructura de pagos electrónicos en Egipto. El acuerdo también tiene como objetivo ampliar el horizonte de los servicios financieros digitales proporcionados por Contact Pay en todo el país, llegando a una base de clientes más amplia aprovechando la red de Basata.

NOTICIAS DE BANCA ABIERTA

🇬🇧 Truelayer expande su asociación con Stripe para impulsar una nueva función de Pago por Banco en el Reino Unido. Tras el lanzamiento de Pay by Bank en mayo, Stripe ha elegido ahora a TrueLayer como su socio de pagos de banca abierta en el Reino Unido, integrando Pay by Bank en Stripe Elements como un nuevo método de pago para los usuarios del Reino Unido.

NOTICIAS DE REGTECH

🇱🇹 iDenfy se asocia con Bitlocus para asegurar la plataforma de intercambio de criptomonedas con Verificación de ID Biométrica. La solución de Conozca a su Cliente (KYC) de iDenfy tiene como objetivo aumentar las conversiones y ayudar a Bitlocus a mantener un flujo de verificación simple y conforme. Lee más

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇰🇬 Thunes y Commercial Bank Kyrgyzstan | MBANK forjan una alianza estratégica para transformar los pagos transfronterizos en la Región de la Ruta de la Seda. La colaboración permite a las instituciones locales con licencia y comerciantes llevar a cabo una amplia gama de transacciones, incluyendo pagos B2B, P2P, B2C y C2B.

🇬🇧 Lloyds establece un grupo de trabajo contra estafas para abordar los sitios web falsos. La formación del grupo de trabajo sigue a la advertencia de Lloyds sobre un aumento en los minoristas fraudulentos que utilizan sitios web falsos para engañar a las personas para que compren artículos que no llegan, impulsando un aumento del 211% en las disputas de pagos con tarjeta este año.

🇺🇸 Rapid Finance anuncia integración con la plataforma de banca digital de Q2 para proporcionar soluciones de préstamos para pequeñas empresas. La integración permitirá a las instituciones financieras ofrecer opciones de financiamiento flexibles y acceso rápido a capital de trabajo, incluyendo préstamos para pequeñas empresas, financiamiento basado en ventas y líneas de crédito para negocios.

🇦🇺 Judo Bank actualiza su plataforma de banca para préstamos comerciales con la tecnología de Thought Machine. Tras una extensa búsqueda en el mercado, Judo Bank ha elegido a Thought Machine como el proveedor capaz de cumplir con sus requisitos mientras continúa escalando. Sigue leyendo

🇮🇩 Krom Bank de Indonesia utiliza AWS Cloud para expandir sus servicios de banca digital. Al aprovechar la tecnología de la nube de AWS, Krom Bank, el primero en Indonesia en usar la Región de AWS Asia-Pacífico (Yakarta), puede desarrollar y mejorar rápidamente sus servicios, asegurando el cumplimiento de datos mientras ofrece un servicio más rápido a los usuarios locales.

🇬🇧 La decisión de Revolut de mudarse a una nueva y moderna sede en Canary Wharf en junio llegó poco antes de ganar su batalla de años con los reguladores para obtener una licencia bancaria del Reino Unido. El cambio al corazón del distrito financiero de Londres es simbólico: la startup de FinTech de rápido crecimiento que instó a su personal a "hacer que las cosas sucedan" ahora es un nombre respetable que busca competir con empresas más establecidas.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇧🇷 Brasil se prepara para una nueva ronda de pilotos de CBDC. El banco central del país ha estado trabajando en un proyecto de real digital durante varios años, comenzando una primera fase piloto en 2023 probando funcionalidades de privacidad y programabilidad a través de la implementación de un caso de uso específico.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🇧🇷 Brasil continuó dominando el mercado FinTech de LatAm en el Q2 👇

🇬🇧 El Banco de Londres Group ha anunciado una nueva ronda de financiación solo unos días después de que se le presentara una solicitud de liquidación por parte de las autoridades fiscales del Reino Unido y su CEO dijera que se retiraría de su puesto. La FinTech dijo el domingo que había recaudado £42 millones ($55 millones) en agosto en una ronda de financiación sobreelegida.

🇺🇸 La startup de contabilidad con IA Finally ha recaudado otra gran ronda: $200M en equidad y deuda. La compañía planea profundizar su inversión en ventas y marketing y agregar nuevas características, como un módulo para contratación global en su producto de contratación y más soporte para pagos en el lado financiero.

🇬🇧 Atomico, el inversor de Klarna, recauda $1.24 mil millones para fomentar el crecimiento de startups en Europa. Con los nuevos fondos, el CEO Niklas Zennström dijo que Atomico seguirá centrado en empresas como estas así como en las de FinTech y tecnología climática. Lee más

🇨🇿 El mercado de VC en la República Checa se está "volviendo más profesional", dice Jaroslav Ton, fundador y CEO de Malcom Finance. Dijo: “Ya no se trata solo de uno o dos fondos como solía ser hace 10 años. Ahora hay muchos fondos de capital riesgo. Creo que eso es una gran noticia."

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇺🇸 Mercury adquiere Teal. La adquisición mejora la experiencia en contabilidad, simplificando flujos de trabajo financieros complejos. La asociación con Mercury proporciona a contadores y sus clientes acceso a una cuenta bancaria confiable utilizada por más de 200,000 empresas.

🇺🇸 Global Payments adquiere Yazara. Global Payments se asocia con más de 5 millones de comerciantes en más de 100 países. Esta extensa red global permitirá a Yazara y Global Payments conectarse con un número sin precedentes de comerciantes.

🇺🇸 GTreasury adquiere CashAnalytics, una solución avanzada de pronóstico de efectivo. La adquisición de CashAnalytics fortalece las ofertas de GTreasury al proporcionar una solución de automatización de tesorería rápida y sin problemas que se integra perfectamente con sus Soluciones de Tesorería Digital.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇦🇺 Westpac de Australia nombra un nuevo CEO, dejando atrás una crisis de gobernanza. Anthony Miller, ex jefe del banco de inversión Deutsche Bank en Australia que se unió a Westpac en 2020, asumirá el cargo el 16 de diciembre después de la reunión anual de Westpac, dijo el banco más antiguo de Australia.

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