KuCoin Exchange Enfrenta Salida de EE. UU. y Multa de $297 Millones Tras Acuerdo Legal

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El operador de KuCoin, Peken Global Limited, saldrá del mercado estadounidense durante al menos dos años después de declararse culpable de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. El acuerdo incluye una multa de $297 millones, y los fundadores Chun (Michael) Gan y Ke (Eric) Tang dejarán sus cargos en la empresa.

Según el Fiscal Federal del Distrito Sur de Nueva York, la falta de medidas requeridas contra el lavado de dinero (AML) de KuCoin permitió transacciones sospechosas por miles de millones a través de la plataforma, incluyendo ganancias de mercados darknet, ransomware y esquemas de fraude. Se reporta que la empresa ha fortalecido su marco de cumplimiento y la seguridad de la plataforma durante los últimos dos años.

KuCoin continuará operando en otros mercados globales mientras se enfoca en prácticas de cumplimiento y participación regulatoria, con planes de explorar el reingreso al mercado estadounidense una vez que se obtengan las licencias necesarias.

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Saludos,

Marcel

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#FINTECHREPORT

📊 Analizando el Panorama de Pagos Comerciales. Este informe tiene como objetivo ayudar a los adquirentes y emisores a comprender mejor el potencial que los pagos comerciales pueden presentar para su negocio. Lee el reporte completo

NOTICIAS FINTECH

🇬🇧 Vyne cierra operaciones en Reino Unido. Vyne dice que "cesará todas las operaciones" el 22 de abril. Fue adquirida por Tarabut con sede en Dubai en septiembre, para llevar las capacidades de pago A2A de la firma británica a Oriente Medio, comenzando con Bahrein, y expandiéndose a Arabia Saudita y los EAU a medida que evolucionen las regulaciones de Banca Abierta.

🇺🇸 CEO de SoFi: 'Ya no somos solo un prestamista'. El CEO dijo en una conferencia telefónica con analistas que su actual base de miembros de más de 10 millones de personas ha aumentado un 34% año tras año y se ha multiplicado por 10 en los últimos cinco años.

🇪🇸 TravelPerk, respaldada por SoftBank, duplica su valoración a $2.7 mil millones. El nuevo capital se utilizaría para acelerar el crecimiento, impulsar la expansión en el mercado estadounidense y la inversión en producto, tecnología e inteligencia artificial. La startup adquirió Yokoy en un acuerdo que la verá expandir su alcance en servicios financieros.

NOTICIAS DE PAGOS

🇬🇧 Mollie habilita Tap to Pay en iPhone para negocios en el Reino Unido. Esto permite que negocios de todos los tamaños utilicen la aplicación Mollie en iPhone para aceptar pagos sin contacto sin necesidad de comprar o gestionar hardware adicional. Continuar leyendo

🇺🇸 La plataforma de redes sociales X de Elon Musk anunció el lanzamiento de una billetera digital y servicios de pagos entre pares proporcionados por Visa. X cerró un acuerdo con Visa para ser el primer socio de lo que están llamando X Money Account, anunció la CEO Linda Yaccarino en una publicación en la plataforma.

🇧🇷 Bybit lanza Bybit Pay. La solución está activa en Brasil y se integra con el sistema de pago instantáneo brasileño Pix. Permite a los usuarios conectar sus billeteras cripto para transacciones a través de sitios web, aplicaciones móviles y sistemas de punto de venta, ofreciendo una interfaz para depósitos, retiros y pagos.

🇿🇦 Noda ofrece páginas de pago sin código. La herramienta permite a los streamers de juegos y creadores diseñar páginas de pago personalizadas en minutos usando tecnología de IA. También elimina la necesidad de sitios web o integraciones complejas, permitiendo a los creadores concentrarse en interactuar con su audiencia y hacer crecer su marca.

🇯🇵 IDEX Biometrics se asocia con LIFE CARD. Esta asociación marca la introducción de tarjetas de pago biométricas. Representa un paso significativo en la evolución de la tecnología de pagos en Japón, ofreciendo a los consumidores un vistazo al futuro de los sistemas de pago seguros habilitados con biometría.

NOTICIAS DE BANCA ABIERTA

🇯🇴 FinTech Galaxy aprobada para probar Banca Abierta en Jordania. Esta aprobación permite a la empresa probar y desplegar servicios de Banca Abierta dentro de un entorno de mercado real controlado. La empresa planea integrar sus servicios con la mayoría de los bancos e instituciones financieras en Jordania.

🇦🇺 Ozone API se asocia con ProductCloud. La nueva asociación ayudará a las empresas australianas a cumplir simplemente con la legislación de Derechos de Datos del Consumidor, proporcionando una plataforma tecnológica que elimina la complejidad y les permite entregar rápidamente APIs abiertas alineadas con la última versión del Estándar de Datos del Consumidor.

NOTICIAS DE REGTECH

🇦🇺 Australia indica a los proveedores de BNPL que soliciten licencias de crédito. Las empresas necesitan solicitar una licencia de crédito, tener la solicitud de presentación aceptada por Asic, y convertirse en miembro de la Autoridad Australiana de Quejas Financieras antes del 10 de junio. Continuar leyendo

🇺🇸 KuCoin saldrá de EE.UU. en medio de la resolución de la demanda. La criptomoneda saldrá por al menos dos años después de que su operador, Peken Global Limited con sede en Seychelles, se declarara culpable de un cargo por operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Peken también pagará multas monetarias que suman más de $297 millones.

🇬🇧 ComplyStream sale del modo sigiloso para redefinir las operaciones contra delitos financieros. La plataforma aborda las complejidades que siguen a una alerta. Va más allá de la detección para abordar los procesos manuales y fragmentados que dejan a los equipos de cumplimiento abrumados y sobrecargados.

🇫🇷 Investigadores franceses abren investigación por lavado de dinero contra la plataforma cripto Binance. Los fiscales alegan que la plataforma no reportó actividades sospechosas y operó sin las aprobaciones necesarias en Francia y otros países de la UE. Las quejas de usuarios que dijeron haber perdido dinero debido a comunicaciones engañosas y prácticas comerciales sin licencia alimentaron la investigación.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇮🇹 La creciente gama de ofertas de Revolut en Italia le ha ayudado a superar los 𝟯 𝗺𝗶𝗹𝗹𝗼𝗻𝗲𝘀 de clientes, con una tasa de crecimiento mensual promedio de 160,000 usuarios. La empresa ahora aspira a alcanzar 𝟰 𝗺𝗶𝗹𝗹𝗼𝗻𝗲𝘀 de clientes para finales de 2025 🤯

🇬🇧 Revolut se expande hacia préstamos inmobiliarios comerciales. El neobanco con sede en Londres contrató a Duncan Batty, quien anteriormente dirigió la plataforma de financiamiento inmobiliario en M&G Investments, para supervisar el nuevo negocio. Batty será responsable de construir desde cero la unidad de préstamos inmobiliarios comerciales.

🇮🇳 Cred se une al proyecto de moneda digital del RBI. La empresa india respaldada por Tiger Global y Peak XV implementará el acceso a la moneda digital del banco central de India. Cred implementará el acceso a la billetera e-rupia para un grupo selecto de usuarios y la emisión de tokens e-rupia en las billeteras será facilitada por YES Bank.

🇮🇪 Bank of Ireland invertirá £100 millones en tecnología. La inversión proporcionará a los clientes minoristas y PyMEs pagos más rápidos, funcionalidad mejorada en la aplicación de banca móvil para mejorar las opciones de autoservicio, y la introducción de nuevos productos, incluyendo más opciones de préstamos sostenibles.

🌍 HSBC saldrá de partes del negocio de banca de inversión en Reino Unido, EE.UU. y Europa, como parte del plan del Director Ejecutivo Georges Elhedery para reestructurar sus operaciones. El prestamista europeo cerrará sus negocios de asesoría en fusiones y adquisiciones y mercados de capitales de renta variable fuera de Asia y Oriente Medio.

🇬🇧 Natwest Group está invirtiendo en IA para identificar y apoyar a clientes vulnerables. Su nueva plataforma, Serene, aprovecha la IA y la ciencia del comportamiento para proporcionar información del cliente en tiempo real. Detecta señales tempranas de dificultades financieras y predice riesgos, permitiendo la entrega de apoyo personalizado y oportuno a escala.

🇸🇬 Moomoo y Arta apuntan a los adinerados de Singapur con aplicaciones ricas en funciones. Sus modelos de negocio implican usar inteligencia artificial para proporcionar los mismos servicios que los bancos privados cobrando tarifas más bajas, mientras mantienen un pequeño número de personal para proporcionar el "toque humano" cuando sea necesario.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇺🇸 Ondo Finance trae acceso 24/7 a Bonos del Tesoro Tokenizados de EE.UU. en el XRP Ledger. A través de esta colaboración, los inversores institucionales obtendrán acceso a Bonos del Tesoro de EE.UU. a Corto Plazo de Ondo, respaldados por el Fondo Digital de Liquidez Institucional USD de BlackRock, que pueden ser acuñados y canjeados instantáneamente 24/7 usando Ripple USD, una stablecoin denominada en USD de grado empresarial.

🇯🇵 Metaplanet planea recaudar $745 millones a través de warrants de acciones para comprar más bitcoin. La firma dijo que planea emitir 21 millones de acciones de warrants con 0% de descuento. Estos instrumentos financieros dan al titular el derecho, pero no la obligación, de comprar la acción subyacente a un precio predeterminado antes de que el warrant expire.

ASOCIACIONES

🇺🇸 Wells Fargo y Derivative Path llevan pagos globales a bancos regionales. La asociación marca una evolución importante en las capacidades de estos bancos más pequeños, permitiéndoles superar las barreras tradicionales del mercado para proporcionar servicios de pago en divisas competitivos, seguros y transparentes, similares a los ofrecidos por las instituciones financieras más grandes.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO DONEDEAL

🇺🇸 Method recauda $41.5m Serie B. La startup planea "acelerar su entrega de automatización de refinanciamiento de préstamos de extremo a extremo y expandirse a casos de uso desbloqueados por integraciones más profundas con redes de tarjetas", según un comunicado. Continuar leyendo

🇧🇷 Paytrack recauda $40M Serie B liderada por Riverwood Capital. La plataforma planea usar los fondos para acelerar la innovación de productos, integrar nuevas soluciones de pago y expandirse a mercados internacionales. Simplifica la gestión de viajes y gastos para empresas mediante la integración de soluciones de pago, automatización de flujos de trabajo y centralización del seguimiento de gastos en una única plataforma.

🇨🇭 WiseLayer recauda $7.2M para agentes financieros. La empresa tiene integraciones con más de 300 importantes plataformas de ERP, facturación, procure-to-pay (P2P) y sistemas de información de recursos humanos (HRIS) para permitir que sus agentes automaticen varias tareas financieras y contables.

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇳🇱 Euronext adquirirá el negocio de futuros de energía nórdica de Nasdaq. La adquisición se alinea con la estrategia "Innovar para el Crecimiento 2027" de Euronext, que busca fortalecer su papel en el sector energético y expandir su infraestructura de mercado. Leer más

🇵🇰 ABHI de Pakistán adquiere el banco de microfinanzas FINCA. "Esta adquisición representa un salto significativo hacia adelante, permitiéndonos llegar a comunidades que históricamente han sido excluidas del sistema financiero. Junto con TPL y FINCA, estamos determinados a transformar el acceso financiero en todo Pakistán", dijo el Presidente de la junta directiva de FINCA Pakistán.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇮🇳 El Director General y CEO de Paytm Payments, Nakul Jain, renuncia. Dejará su cargo al cierre de operaciones el 31 de marzo de 2025, o antes si ambas partes están de acuerdo. Jain planea emprender un proyecto empresarial, motivando su salida después de unirse a Paytm en abril de 2022.

🇨🇭 Temenos nombra a Sairam Rangachari como CPO. Sairam se enfocará en mejorar la funcionalidad y flexibilidad de la plataforma de core banking best-of-suite de Temenos mientras impulsa la innovación con IA y soluciones modulares para abordar las necesidades evolutivas de las instituciones financieras.

🇬🇧 Moneyhub nombra a Alastair McGill como CEO. Alastair trae consigo una gran experiencia en impulsar el crecimiento dentro de empresas tecnológicas y una profunda pasión por fomentar una cultura laboral positiva y el empoderamiento de las personas. Continuar leyendo

🇫🇮 Ex líder de Holvi se une a la startup de pagos instantáneos Ivy de $30M como Director General. Sascha Bross será responsable del negocio regulado en Finlandia. La filial con sede en Helsinki opera como una institución de pago completamente autorizada en todo el Espacio Económico Europeo y la UE.

🇬🇧 Triodos Bank UK nombra a Mark Clayton como CEO. Su nombramiento está sujeto a la aprobación formal de los reguladores y se prevé que comience a principios del verano. Sucederá al Dr. Bevis Watts, quien anunció el pasado octubre que dejaría el cargo después de casi 10 años al frente.

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