La SEC Expone un Fraude Masivo: Multa de $250 Millones a Jefe de FinTech Nigeriana

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Un tribunal federal de EE.UU. ha impuesto una multa de 250 millones de dólares al emprendedor nigeriano de FinTech, Dozy Mmobuosi, y a sus tres empresas con sede en EE.UU., prohibiéndole ocupar cualquier cargo directivo en empresas públicas.

Esto sigue a los cargos presentados por la SEC, que acusó a Mmobuosi de orquestar un fraude masivo al inflar las métricas financieras de sus empresas de FinTech, incluidas dos empresas cotizadas en Nasdaq.

La SEC describió su imperio, que afirmaba tener más de 9 millones de clientes, en su mayoría agricultores en Nigeria, como una “ficción”, con la mayoría de sus activos y ingresos fabricados.

Una de sus empresas, Tingo Mobile, reportó más de 461 millones de dólares en cuentas bancarias nigerianas para 2022, pero las investigaciones de la SEC revelaron que el saldo era inferior a 50 dólares.

Según la SEC, la magnitud del fraude fue asombrosa, lo que llevó a la suspensión de la negociación de las acciones de sus empresas.

Según The Financial Times no se pudo contactar de inmediato a Mmobuosi y sus empresas para obtener comentarios.

Saludos,

Marcel

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NOTICIAS DE FINTECH

🇺🇸 IKEA EE.UU. se asocia con Slope Tech Inc. para mejorar las soluciones financieras para clientes comerciales. La asociación destaca el enfoque de IKEA para Empresas en el crecimiento, asegurando que continúe satisfaciendo las necesidades cambiantes de sus clientes comerciales.

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🇨🇦 La startup canadiense de FinTech Hardbacon cierra. El 15 de agosto, el cofundador y CEO Julien Brault anunció en una publicación en el blog de la empresa que todos los empleados de Hardbacon (Bacon Financial Technologies Inc.) fueron despedidos y las operaciones han sido suspendidas.

🇬🇧 Experian y Paylink Solutions se asocian para lanzar una solución de consolidación de deuda. Esta asociación tiene como objetivo mejorar la inclusión financiera al mejorar el acceso al crédito. ReFi™ de Paylink facilita esto al permitir a los clientes saldar compromisos crediticios existentes con prestamistas a través de un proceso simplificado.

🇦🇿 Epoint, plataforma de pagos en línea en Azerbaiyán, recibe licencia de FinTech. Este reconocimiento, el primero para cualquier startup en el país, es un testimonio de la alta calidad de los servicios proporcionados por la empresa y su cumplimiento con los estándares más estrictos de seguridad y fiabilidad.

NOTICIAS DE PAGOS

🌐 ¿Qué empresas de pagos transfronterizos han alcanzado los 1,000 millones de dólares en ingresos?

Aquí hay una visión general de FXC Intelligence:

🇮🇹 Ecommpay potenciará el comercio electrónico italiano con tres nuevas opciones de pago locales. La adición de BANCOMAT Pay, MyBank y Satispay mejorará el rendimiento de los comerciantes de comercio electrónico en Italia al ofrecer opciones de pago más adaptadas que mejoran las tasas de conversión.

🇬🇧 Modulr añade integración con Xero para servicios de nómina. La integración permite a los usuarios de Xero Payroll aprovechar la red de pagos en tiempo real de Modulr. La red admite pagos más rápidos, con algunos pagos completándose en 90 segundos, incluso durante los fines de semana y festivos.

🇺🇸 El proceso de pago de Amazon habría sufrido un problema técnico al comenzar su venta del Día del Trabajo. El problema en el sitio de comercio electrónico ocurrió el viernes (30 de agosto), impidiendo a los usuarios completar sus compras, informó CNBC, citando informes de clientes en redes sociales.

💵 Se necesita un enfoque cauteloso para interconectar sistemas de pagos rápidos, advierte Gobernador de la Fed. En un reciente discurso, el Gobernador de la Fed, Christopher Waller, destacó los riesgos potenciales y los desafíos prácticos asociados con la interconexión de sistemas de pagos rápidos, subrayando el enfoque de la Fed en fortalecer su propia red FedNow a nivel nacional.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇰🇼 Warba Bank anunció el lanzamiento de Warba Advisor, el primer asesor bancario personal impulsado por IA como parte de su transformación digital estratégica. Esta iniciativa tiene como objetivo mejorar el servicio al cliente utilizando IA para consultas bancarias personalizadas. Warba Bank es el primero en Kuwait en ofrecer este servicio.

🇮🇪 Revolut ha informado a socios comerciales potenciales en Irlanda que introducirá sus primeros préstamos hipotecarios en el segundo trimestre de 2025, marcando una expansión significativa de su oferta. Conoce más aquí

🇬🇧 Atlantic Money ofrece una alternativa de bajo costo a Swift con transferencias de dinero sin aplicación. La firma de movimiento de dinero Atlantic Money hará posible que los usuarios prescindan de su aplicación y envíen y reciban divisas directamente desde sus propias cuentas bancarias.

🇬🇧 Waafi Bank elige a The Bank of London como su proveedor de servicios en el Reino Unido. Waafi Bank se dedica a ofrecer productos financieros que se alinean con los principios islámicos, asegurando que todas las transacciones financieras sean conformes con la Sharia, lo que hace crucial esta asociación para su misión.

🇸🇦 NEO, una nueva marca de banca móvil, se lanzará en Arabia Saudita por SNB. Descrita como un "ecosistema digital de banca y finanzas de estilo de vida", la aplicación bancaria viene con una tarjeta de débito multi-divisa (que soporta hasta 20 monedas diferentes con tasas de cambio fijas), un programa de recompensas, tarjetas de regalo y servicios adicionales.

🇪🇬 Egipto lanzará el primer banco digital para el cuarto trimestre de 2024 tras la aprobación del CBE. Esta información fue revelada en un informe del IDSC, que explica que los bancos digitales son un tipo de institución FinTech que ofrece muchos de los mismos servicios que los bancos tradicionales, con la diferencia clave de que los bancos digitales operan sin sucursales físicas.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇮🇳 Los clientes del intercambio de criptomonedas indio WazirX no recuperarán la totalidad de sus fondos. Un director de la firma de reestructuración Kroll que trabaja con WazirX dijo que al menos el 43% del dinero que cualquier cliente tenía en WazirX es poco probable que se recupere. La semana pasada, la empresa solicitó al Tribunal Superior de Singapur una protección de 6 meses mientras reestructura sus pasivos.

🇺🇸 Coinbase informa de su primera transacción de criptomonedas entre IA. El CEO Brian Armstrong hizo el anuncio destacando una nueva aplicación de la moneda digital por agentes de inteligencia artificial. Armstrong cree que este avance mejorará la capacidad de la IA para obtener recursos de manera independiente e interactuar con humanos y otros sistemas de IA.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🇰🇪 La startup de comercio electrónico keniana Chpter recauda 1.2 millones de dólares en una ronda de pre-semilla. La empresa planea utilizar el nuevo financiamiento para mejorar su tecnología y expandirse a Egipto y Nigeria. Lee más aquí

🇮🇩 Validus asegura 50 millones de dólares en financiamiento por deuda para ayudar a las empresas en Indonesia. La plataforma de préstamos digitales con sede en Singapur utilizará los fondos para apoyar la inclusión financiera de micro, pequeñas y medianas empresas (MSMEs) en Indonesia, abordando los desafíos que enfrentan para acceder a recursos financieros.

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇬🇧 GoCardless cierra el acuerdo para adquirir Nuapay. La empresa de pagos bancarios GoCardless ha cerrado su adquisición de Nuapay para escalar su propuesta de canal indirecto y acelerar el lanzamiento de nuevas capacidades. Más aquí

🇿🇦 Sanlam compra una participación del 25% en la unidad que posee el TymeBank de Motsepe. La unidad de Vida de Sanlam adquirirá la participación en African Rainbow Capital Financial Services Holdings, que controla las participaciones de African Rainbow Capital Investments Ltd. en TymeBank, AI Fund, CrossFin Holdings y Ooba, en un acuerdo valorado en 3.9 mil millones de rands (218 millones de dólares), según una presentación regulatoria.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇳🇱 Mollie, un proveedor de servicios de pago en rápido crecimiento en Europa, ha nombrado a Dave Smallwood como Director General del Reino Unido. Este movimiento estratégico se alinea con los planes de Mollie para escalar sus operaciones en el Reino Unido, tras un impresionante crecimiento de tres dígitos en el primer trimestre de 2024 🤯

🇬🇧 El pionero en banca sin núcleo XYB refuerza su equipo de préstamos para acelerar el crecimiento. La profunda experiencia del equipo recién incorporado en el mercado y su avanzada experiencia tecnológica elevarán significativamente las ofertas actuales de XYB y allanarán el camino para nuevos desarrollos emocionantes. Haz clic aquí para conocer más sobre los cambios recientes

🇩🇪 Computop nombra a Kenneth M. Overgaard-Nielsen como COO. Sus áreas de responsabilidad incluyen el departamento de Soluciones Empresariales, que cubre procesos y sistemas internos, y el departamento de Servicios para Comerciantes, que apoya a los clientes de Computop con conexiones y responde preguntas técnicas.

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