Nuevas regulaciones exigen protecciones más fuertes contra el fraude de pagos autorizados en el Reino Unido

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El Regulador de Servicios de Pagos del Reino Unido (PSR) ha publicado nuevos datos que destacan la urgencia de las próximas regulaciones destinadas a combatir el fraude de pagos autorizados (APP).

A partir del 7 de octubre, los proveedores de pagos del Reino Unido estarán obligados a reembolsar a las víctimas de fraude APP por reclamos de hasta £415,000, con solo excepciones limitadas. Se espera que este cambio fortalezca significativamente la protección del consumidor contra una amenaza creciente.

El fraude APP implica a estafadores que se hacen pasar por beneficiarios legítimos para engañar a las víctimas y que transfieran dinero a cuentas bajo su control. Los últimos hallazgos del PSR revelan que el año pasado se perdieron £341 millones por este tipo de estafas, con 252,600 casos reportados, un aumento del 12% respecto al año anterior.

El informe incluyó datos de los 14 mayores grupos bancarios del Reino Unido, revelando niveles variables de reembolso.

Entre los bancos digitales, Monzo reembolsó completamente solo el 9% de los casos, siendo el tercer más bajo en reembolsos, mientras que Starling Bank reembolsó el 72% de los reclamos. Nationwide lideró con una tasa de reembolso del 96% para las víctimas.

Estas disparidades en las tasas de reembolso subrayan la necesidad de los próximos cambios regulatorios.

Mientras tanto, en el Reino Unido, Revolut está lanzando una venta de hasta $500 millones en acciones existentes a una valoración de $45 mil millones, consolidando su estatus como la startup más valiosa de Europa.

Los empleados fueron informados el viernes que aquellos que hayan estado en la compañía durante al menos un año y no estén en licencia de jardinería pueden vender el 20% de sus opciones de acciones consolidadas a $865.42 por acción. Los ex empleados no son elegibles.

Revolut tiene como objetivo permitir que los empleados compartan su éxito y planea ventas regulares de acciones. Se espera que el trato se cierre en un mes.

A pesar de la desaceleración del capital de riesgo, la valoración de Revolut ha aumentado de $33 mil millones, posicionándolo por encima de bancos del Reino Unido como NatWest, Lloyds y Barclays.

¡Saludos!

Marcel

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NOTICIAS DE FINTECH

🇦🇷 MercadoLibre Rally lo convierte en la empresa más valiosa de América Latina. Las acciones de MercadoLibre Inc., la gigante empresa de comercio electrónico y pagos de América Latina, se dispararon después de que las ganancias del segundo trimestre superaron las estimaciones de los analistas, desafiando una caída en las empresas de tecnología y pares regionales.

🇬🇧 La aplicación de comercio de acciones Freetrade se retirará del mercado sueco. La compañía, que se lanzó en 2018 y acaba de registrar su primer semestre rentable, se centrará en crecer su base de clientes en el Reino Unido, que cuenta con 750,000 usuarios. Más información

NOTICIAS DE PAGOS

↔️ Mastercard 🆚 Visa

Una Comparación de Métricas Clave en los Últimos Estados de Ingresos:

🇺🇸 'Es la red, no el sistema de pagos': El CEO de Ingo Payments, Drew Edwards, Reflexiona sobre el Primer Año de FedNow y se reunió con la CEO de PYMNTS, Karen Webster, para analizar el estado de FedNow. Ver video y entrevista aquí

🇵🇱 La FinTech polaca PayPo, una de las cuatro principales empresas en el mercado polaco que ofrece pagos diferidos, ha invitado a un grupo de sus clientes a probar las tarjetas que planea emitir. El programa piloto comenzará pronto, y tras su finalización, las tarjetas, desarrolladas en colaboración con Visa, estarán disponibles para todos los clientes interesados. PayPo ofrece servicios de pago diferido, permitiendo a los clientes comprar (generalmente en tiendas en línea) y pagar más tarde sin costos adicionales, generalmente dentro de los 30 días.

🇲🇽 DEUNA, la plataforma unificada para simplificar los pagos globales, anunció una nueva alianza estratégica con Kount, una compañía de Equifax, el sistema integral de prevención de fraudes. Leer más

NOTICIAS DE BANCA ABIERTA

🇺🇸 LenderLogix integra servicios de verificación de ingresos y empleo de Truv en LiteSpeed, su punto de venta hipotecario. Los prestamistas ahora pueden usar la plataforma de datos autorizados por el consumidor de Truv a través de LiteSpeed de LenderLogix para la verificación directa de ingresos y empleo de los solicitantes de hipotecas.

NOTICIAS DE BANCA DIGITAL

🇲🇽 En solo seis meses, Nubank logró triplicar su negocio de depósitos en México. Superando a algunos de los bancos tradicionales que operan en el país, en medio de una guerra de tasas iniciada por varias instituciones. Una parte sustancial de este crecimiento se debe a la guerra de tasas y a los rendimientos ofrecidos a los individuos. Leer más

🇪🇪 Tuum forma una asociación con ComplyAdvantage. Esta asociación utiliza el enfoque API-first de Tuum para integrar soluciones complementarias, permitiendo a las instituciones financieras satisfacer sus necesidades únicas de manera efectiva con una solución moderna que proporciona herramientas para detectar y prevenir delitos financieros.

🇲🇽 Una nueva infraestructura de pagos transfronterizos permitirá remesas entre EE. UU. y México a través de 140 bancos comunitarios en áreas rurales. El nuevo corredor está siendo desarrollado por la Interledger Foundation, una organización dedicada a la creación de una red de pagos abierta e interoperable, y la People's Clearinghouse, que trabaja con bancos comunitarios y cooperativas de crédito en México.

NOTICIAS DE BLOCKCHAIN/CRYPTO

🇩🇪 Hyphe se asocia con Bitvavo para ofrecer comercio minorista en Alemania. Con las pruebas en vivo en curso, la asociación tiene como objetivo ofrecer a los clientes minoristas alemanes una experiencia de producto superior y tarifas de comercio muy competitivas. Leer más

🇦🇪 Mansa lanza financiación comercial y pagos transfronterizos para mercados emergentes. Esto marca un hito significativo en la misión de Mansa de democratizar el acceso a la financiación para empresas en África.

NOTICIAS DE FINANCIAMIENTO/DONEDEAL

🇵🇭 La valoración de GCash se dispara a $5 mil millones. Ayala Corp. y el banco más grande de Japón, MUFG, invierten en Mynt, la empresa matriz de GCash. La inversión propuesta está sujeta a la ejecución de documentos de transacción definitivos y al cumplimiento de las condiciones habituales de cierre.

🇫🇷 El protocolo de finanzas descentralizadas Morpho Labs ha recaudado $50 millones en financiación tras una reciente renovación de su negocio. Morpho Blue ha recibido más de $1.5 mil millones en depósitos desde su introducción hace casi seis meses, según datos de Dune Analytics.

🇲🇽 FinTech mexicana Aviva recauda $5.5 millones. La nueva inversión se utilizará para desarrollar la suite de productos de Aviva, su modelo de distribución de asociaciones y su red de quioscos en ciudades medianas y pequeñas. Para fin de año, planea expandirse a más de 50 ciudades.

🇩🇪 Hawk, un proveedor de tecnología impulsada por IA para la prevención del fraude y el lavado de dinero (AML), anunció una nueva extensión de su financiamiento de la Serie B, con Macquarie Capital habiendo acordado unirse a los inversores existentes Rabobank, BlackFin Capital Partners, Sands Capital, DN, Picus y Coalition.

FUSIONES Y ADQUISICIONES

🇬🇧 PayPoint ha realizado una nueva inversión de £10.5 millones en la plataforma de tecnología de banca abierta Obconnect, tras una inversión minoritaria en julio de 2022. La nueva inversión lleva el interés de PayPoint al 59.3% de la empresa, dándole una participación mayoritaria en Obconnect.

CAMBIOS Y MOVIMIENTOS

🇬🇧 Tribe Payments realiza nombramientos senior. Guy Houghton se une como Director de Ingresos de Tribe, Dusty Miller se ha unido como Jefe de Ventas en Europa, fortaleciendo aún más las capacidades de ventas de la compañía en la región, y Jo Lawrence se unió a Tribe como Jefa de Éxito del Cliente en abril. Más sobre eso aquí

🇬🇧 Pay.UK nombra a David Morris como COO. Morris supervisará Operaciones de Pago, Tecnología, Estándares y Reglas, y Riesgo de Primera Línea, y será apoyado por una Oficina de COO dedicada. Dentro de la nueva estructura, Pay.UK reclutará a dos ejecutivos senior para unirse al equipo de liderazgo de Morris: Director de Pagos y Director de Tecnología.

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