TD Bank Multado con $3 Mil Millones por no Prevenir el Lavado de Dinero de Carteles

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TD Bank está en problemas, multado con un récord de $3 mil millones por no monitorear las actividades de lavado de dinero de los carteles de droga. El acuerdo incluye una multa de $1.3 mil millones al FinCEN del Departamento del Tesoro de los EE. UU. y un pago de $1.8 mil millones al Departamento de Justicia (DoJ). TD también se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario.

Según el DoJ, más del 90% de las transacciones entre 2018 y 2024 no fueron monitoreadas, lo que permitió que tres redes de lavado de dinero movieran $670 millones. Los funcionarios del Tesoro criticaron a TD por priorizar el crecimiento sobre el cumplimiento, alimentando el tráfico de drogas y perjudicando a las comunidades.

Para abordar las consecuencias, TD está intensificando sus esfuerzos contra el lavado de dinero, contratando a 700 especialistas y mejorando la vigilancia. Estarán bajo la supervisión de FinCEN durante cuatro años, con restricciones adicionales en su crecimiento en EE. UU.

Las acciones de TD cayeron un 6%, y los analistas creen que el banco deberá replantear su estrategia de crecimiento.

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Marcel

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Vamos a profundizar:

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🇰🇪 Network International lanza nuevos servicios de pagos en Kenia. La compañía presentó herramientas de pago en POS con códigos QR para mejorar el acceso a transacciones digitales para comerciantes, asegurando que ningún cliente quede excluido y creando más oportunidades de negocio y mayores ingresos.

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🇮🇹 Fabrick de Italia se asocia con TerraPay para expandir los servicios de pago globales. Esta alianza marca un hito en la estrategia de crecimiento internacional de Fabrick, consolidando su presencia en Italia, España y el Reino Unido, según el anuncio.

🇮🇳 ToneTag, la startup de pagos respaldada por Amazon, está en conversaciones iniciales con Iron Pillar de Mumbai para recaudar al menos $50 millones mediante una mezcla de ventas de acciones primarias y secundarias, con nuevos inversionistas uniéndose al cap table. La startup ofrece soluciones de autenticación por audio y pagos de proximidad para el comercio online y offline.

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🇦🇺 Revolut está cerca de obtener una licencia bancaria en Australia. La empresa está haciendo avances importantes en el mercado local, con 670,000 clientes registrados en Australia y un volumen de transacciones anualizado de aproximadamente $1 mil millones. Continuar leyendo

🇺🇸 TD Bank multado con un récord de $3 mil millones por lavado de dinero de carteles de drogas. La multa incluye $1.3 mil millones que se pagarán a FinCEN del Departamento del Tesoro de EE.UU., siendo la multa más alta impuesta a un banco. El Departamento de Justicia de EE.UU. señaló "deficiencias a largo plazo, persistentes y sistémicas" en los procedimientos de monitoreo de transacciones de TD Bank.

🇳🇱 ClearBank incorpora a sus primeros clientes al sistema de pagos europeo T2. Tras la apertura de ClearBank Europe N.V. y la obtención de una Licencia de Institución de Crédito en el verano, ClearBank se ha unido al sistema de pagos T2 y ha completado pruebas con clientes a través del De Nederlandsche Bank.

🇮🇩 Los digibancos indonesios irrumpen en los préstamos P2P al ofrecer crédito directo. Ahora, los bancos digitales de Indonesia otorgan préstamos directamente a los clientes, enfocándose en emprendedores aspirantes y diversificando sus carteras de crédito. Este cambio facilita el acceso al crédito mediante aplicaciones sencillas de usar, y podría alterar las alianzas con plataformas fintech.

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